银行开户及授信业务申请注意事项讲义201303.pptVIP

大庆油田建设集团财务管理部 银行账户开立及授信业务申请 2013年03月 -*- 银行账户开立及授信业务申请  一、银行账户开立变更撤销的申请 二、中国建设银行网银开立申请 三、开立保函授信申请 四、收取银行承兑汇票申请 -*- 一、银行账户开立、变更、撤销申请 １．银行账户开立 一、要提供相关合同、协议或中标通知书。 二、填写《银行账户开立申请单》,按要求认真填写。 １、开户原因：本项目是…工程，工程造价…亿元，由于工程施工需要，需要在建设银行开立银行账户，此账户为支出户，根据收支两条线要求，收入通过工程建设公司口袋户进行结算。并按要求办理“建设银行现金管理系统”网上银行，该项目预计在…竣工，工程竣工后立即撤户。 ２、账户性质：基本账户、一般账户、专用账户、临时账户。 -*- 一、银行账户开立、变更、撤销 ３、账户类别：收入户、支出户、封闭结算户、贷款户、纳税户、铁路户、风险抵押户、保证金户、综合结算户、食堂户、党团户、社保户。 ４、支出户的账户收入范围：工程建设公司下拨款；支出户的账户支出范围：工程、经费支出。 　 收入户的账户收入范围：工程款收入；收入户的账户支出范围：工程建设公司上划资金。 5、与上级资金对接账号：23001669051059604009 银行账户开立需填报“银行账户开立申请单”，经工程建设公司总会计师审批、油田公司资金科科长审核，油田公司财务部主任审批，油田公司总会计师批准方可办理开户。 -*- 一、银行账户开立、变更、撤销 ２．银行账户撤销 银行账户撤销原因： 1、工程项目结束撤销银行账户。 2、工程尚未结束临时账户已到期，银行自动撤户。 按油田公司财务部要求，银行账户撤销必须提前申请 银行账户撤户需要提前填报“银行账户撤销申请单”，经工程建设公司总会计师审批、油田公司资金科科长审核，油田公司财务部主任批准，方可办理撤户。 -*- 一、银行账户开立、变更、撤销 3．银行账户变更 银行账户变更： 除银行账号和开户银行变更外，银行账户其他信息的变更均为银行账户变更。 开户银行和银行账号变更履行银行账户撤销和银行账户开立的申请程序。 银行账户变更需要填写“银行账户变更申请单”。经工程建设公司总会计师审批，油田公司资金科科长审核，油田公司财务部主任批准，方可办理银行账户变更。 -*- 二、中国建设银行网银开立申请 账户名称： 项目部开立账户名称 账 号：项目部开立账户的账号 开户行名称：项目部所在地银行开户行名称 印章要全： 授权单位：项目部公章，财务负责人签章； 授权账户开户银行意见：当地开户银行公章及银行主管签章。 此授权书一式四份。开户银行留存一份，本单位一份，局资金中心两份，工程建设公司财务资产部留一份复印件。 有效期：根据本项目实际情况，有效期可定3年或5年。 -*- 三、开立保函授信申请 （一）、办理保函业务需提供的资料 办理保函的申请报告；报告应对该工程进行简要说明，由本单位主管领导或总会计师签字，加盖单位公章。 填写油田公司财务部“授信额度使用申请书”，由工程建设公司总会计师签字。“授信额度使用申请书”中申请金额和有效期后一定要注明详见招投标文件的具体页码。 “金融机构保函开立申请书”，分公司由工程建设公司总会计师签字，子公司由本单位总经理或有权人签字。 项目招标书、中标通知书/合同等资料相关纸质文档及电子扫描件。 由公司国际、国内事业部出具的“项目可研论证报告”及“工程项目报价预测表”；由本单位主管领导及工程建设公司业务主管部门领导签字。 -*- 三、开立保函授信申请 （二）、开立保函授信业务其他注意事项 与本单位市场开发部门沟通，认真编制本单位年度及月度授信额度使用计划； 授信业务到期，应及时收回授信业务原件，及时释放授信额度。授信业务到期不能解除担保责任的，须书面向公司财务资产部上报原因并提出风险控制方案。 认真登记授信业务台账，及时与金融机构、公司财务资产部对账。 年底决算前不允许有到期未达事项。 -*- 三、开立保函授信申请 （二）、开立保函授信业务其他注意事项 与本单位市场开发部门沟通，认真编制本单位年度及月度授信额度使用计划； 授信业务到期，应及时收回授信业务原件，及时释放授信额度。授信业务到期不能解除担保责任的，须书面向公司财务资产部上报原因并提出风险控制方案。 认真登记授信业务台账，及时与金融机构、公司财务资产部对账。 年底决算前不允许有到期未达事项。 -*- 四、收取银行承兑汇票申请 　　　大庆油田工程建设有限公司**单位于*年承揽了***工程，该工程已结算，由于甲方资金紧张，欠我单位款一直未付，我方多次与甲方沟通，