金融理财师AFP大纲.xlsVIP

汇总 资产管理 3.2.3 支付养老金 领取人群界定：老人、中人、新人 基本养老金定义和结构 基本养老金质量分析 案例分析和EXCEL应用 国家基本医疗保险计划 健康风险及风险管理 健康风险 4.1.2 健康风险管理 基本医疗保险 基本医疗保险的定义和特征 我国基本医疗保险种类 城镇职工基本医疗保险计划 筹集资金和资产管理 怎样报销医疗费用 费用分担政策和敏感要素 地方医疗保险方案的主要内容 医疗费用社会统筹报销公式 住房公积金计划 国家住房公积金计划 定义和特征 筹集资金和管理资产 住房公积金缴费公式 5.2.2 住房公积金计划的资产管理 如何使用住房公积金 使用范围 5.3.2 购房贷款和账户余额管理 退休时点的福利账户 退休年龄 福利账户 税务与遗产筹划基础 税收种类 税制要素 税收管辖权 1.2.2 纳税人 1.2.3 计税依据 1.2.4 税率 1.2.5 1.2.6 课征方法 1.2.7 课税模式 遗产筹划概述 个人税务筹划概述 利用税收优惠政策 收入实现时机的选择 章节 金融理财概述 纪律处分办法 法律基础知识 3.3.2 3.3.3 3.3.4 3.3.5 3.3.6 3.4.2 3.4.3 3.5.2 3.5.3 4.1.2 4.1.3 4.2.2 4.3.2 4.5.3 4.5.4 4.5.5 金融机构功能与监管 金融体系和金融市场概述 5.1.2 5.1.3 中国金融机构的主要功能 5.2.2 5.2.3 5.2.4 金融监管的定义与体系 5.3.2 5.3.3 5.3.4 5.3.5 行业自律 客户的价值取向与行为特性 家庭生命周期与个人生涯规划 6.1.2 6.2.2 6.2.3 6.3.2 6.4.2 6.4.3 6.4.4 7.1.2 7.1.3 7.1.4 7.1.5 7.1.6 7.1.7 7.2.2 7.2.3 7.2.4 7.2.5 7.2.6 7.2.7 7.2.8 8.1.2 8.1.3 8.1.4 A2 8.1.5 8.1.6 8.1.7 8.3.2 8.3.3 8.4.2 8.4.3 8.4.4 8.4.5 8.5.2 8.5.3 8.6.2 8.6.3 8.7.2 8.7.3 8.7.4 8.8.2 8.8.3 8.8.4 8.8.5 8.8.6 9.1.2 9.1.3 9.2.2 9.2.3 9.2.4 9.3.2 9.3.3 9.4.2 9.4.3 9.4.4 9.4.5 10.1.2 10.1.3 10.2.2 信用的概念和意义 11.1.2 信用的丧失及其后果 信用决策 信用卡的使用 银行卡的种类 11.4.2 11.4.3 11.4.4 减轻信用卡债务的方式 综合理财规划 综合理财规划流程 理财规划流程中EXCEL表的综合应用 家庭结构的转变 个人保险规划实务 14.2.2 14.2.3 14.2.4 保险需求计算方法的选择原则 14.2.5 保险规划的程序与前提假设 个人投资规划实务 1.2.2 1.2.3 1.2.4 1.2.5 1.2.6 1.2.7 1.2.8 2.3.2 2.3.3 2.3.4 2.3.5 3.1.2 4.1.4 4.1.6 4.1.7 9.1.2 9.1.3 9.1.4 风险与风险管理 风险与风险管理的基本概念 1.1.1 风险的定义 A3 1.1.2 1.1.3 风险事件的产生过程 1.1.4 统计学对风险的描述 A1 大数法则与损失分布的一般规律 效用期望与人们的风险态度 风险管理的基本过程 保险基本原理 保险的基本原则 2.2.1 最大诚信原则 2.2.2 2.2.3 2.2.4 保险经营的基础 2.3.1 可保风险 大数法则与精算的应用 核保 再保险 投资 保险合同的法律特征与基本约定 2.4.1 保险合同与民事合同 保险合同的法律特征 保险价值 保险金额 保险责任和责任免除 保险费及其支付方法 保险金赔偿或给付方法 保险合同的存在形式 合同自始无效的后果 人寿保险 寿险的基本概念 3.1.1 定期寿险 定期寿险特点 终身寿险 损失均摊、均衡保费原理 保单特点 两全寿险 分红寿险 投资连结寿险 万能寿险 寿险合同条款 合同构成 3.2.2 犹豫期 3.2.3 告知条款 3.2.4 3.2.5 保险责任与除外责任 保险金给付方式 不丧失价值条款 保单贷款 保单质押转让 保费豁免 残疾收入 定期人寿 医疗费用 4.3.3 薪酬单与薪酬扣除 中国社会保障体系 养老金计发公式（2005年12月以前） 养老金计发公式（2006年1月以后） 内容 重要程度 金融理财原理 金融理财的概念 A3 金融理财的意义与价值 金融理财的