大众投资与家庭理财.pptVIP

主讲：罗明 二00三年八月九日 格 言 做 事 执 着 坚持、重复 再坚持、再重复 一定会成功 思考： 据调查90%的人一生都在努力作一件事情 ——挣 钱 但据权威资料统计： 60岁以上的老人，只有不到20%过着衣食无忧的生活 Why? 因为：会挣钱≠最后有钱 引出一个人人关注的话题：投资理财 何为投资理财？ 理财——管理财务。 财务——资金运动。从大众的角度看指个人收支活动。即个人的资金如何取得，又如何使用。 大众理财：就是妥善管理钱财，做完善的个人财务收支计划。 家庭投资理财工具分类 投资收益类 债券、收藏、股票、存款 、实业投资 规避风险类 一般人寿保险 财产保险 兼具规避风险与投资生财 分红保险 其他投资型保险 每个人都在问： 什么是最好的？ 我要选择哪一种呢？ 不是每一种产品都具有所有的优点 投资是计划，不是产品和过程 最重要的是——你要什么？\ 球队的启示 走路、自行车、汽车、飞机，哪种更好？ 当我要到达某一目的地时，我不只用一种交通工具 人生像一场长途旅行，有时需要你更换不同的交通工具，投资理财原理更如此 怎样设计适合你的方案呢？ 你知道要什么，就知道该怎么办？ 问卷结果显示，65%左右被调查者选择“储蓄存款”，略高于10%的被调查者选择“国债”，略低于10%的被调查者选择“股票”。 随着利率一再调低，以及开征利息所得税，储蓄账户的投资功能已越来越弱。本季调查显示，在各项储蓄目的中，按选择人数多少，列前几位的储蓄动机分别是：教育费（19.8%）、养老（13.6%)、买（建）房或装修（11.9%）、防病、失业或意外（11.1%）、购买大件耐用消费品（10%）。 新经济时代，人们开始寻找更多的投资渠道 分红保险应运而生 什么是分红保险？ 就是保险公司为客户打工。 保险公司怎样为客户打工 保险公司的资金运用渠道： 银行储蓄 银行协议存款 国债投资 特种国债 保险公司怎样为客户打工 保险公司的资金运用渠道： 特种企业债券 金融债券 证券投资基金 银行间同业拆借市场 WTO后外资怎样看中国寿险？ 我们与外资的真正差距在哪里？ 三大要件：资产质量 创 新 服 务 选一家公司 新华人寿保险公司 成立于1996年8月20日 开业典礼时间：1996年9月6日 地点：北京人民大会堂 新华人寿保险股份有限公司的股东单位 中国石化金陵石油化工公司 中国吉通通信有限责任公司 东方集团股份有限公司 东方集团实业股份有限公司 北亚实业（集团）股份有限公司 仪征化纤集团股份有限公司 北京市太极华青信息系统有限公司 宝山钢铁（集团）股份有限公司 中国物资开发投资总公司 中国诚通控股公司 北京市华远集团公司 安徽省粮油贸易公司 神华集团有限责任公司 铜陵有色金属（集团）公司 新产业投资股份有限公司 新华人寿保险股份有限公司的股东单位 (外资24.9%) 瑞士苏黎世保险公司 全球500强第56位国际金融公司(IFC) 世界银行成员日本明治生命保险公司 全球500强106位荷兰金融发展公司 包括荷兰银行 公 司 优 势 产品优势 机制优势 财务优势 发展优势 资本优势 服务优势 人才优势 培训优势 选择公司的几个关键点: 真正的实力: 偿付能力 截止到2001年底，实际偿付能力(人民币14.2亿元)大大超过保监会规定的偿付标准指标(人民币2亿元)。 新华公司蝉联2000、2001年全国保险公司 投资收益率冠军 2003年新华捷报频传 2002年,新华人寿保险公司 在成功铺设420余家分支机构的同时, 实现税前利润 190,000,000元