新时代信托-慧金487号项目简版.docVIP

信托项目简介 新信·【慧金487号】非上市公司股权收益权投资集合资金信托计划 信托类型 非上市公司股权收益权投资集合资金信托 信托规模 6300万元 资金投向 工商企业 受托人 新时代信托股份有限公司 起购金额 预期年收益率 A 类:100万元人民币≤认购金额＜300万元人民币，9%； B 类:认购金额≥300 万元人民币，9.5%。 信托期限 12 资金用途 用于受让上海银炬实业发展有限公司合法享有的锦州银行股份有限公司股权的收益权。 收益分配方式 信托计划期满时支付本金及信托收益 风险控制 1、特定金融股权质押担保 上海银炬将特定股权质押给新时代信托，对其回购义务提供质押担保。若上海银炬不能如约履行溢价回购义务，受托人有权处置质押股权。依据锦州银行的2011年末财务报表，每股净资产为2.58元，按照2倍PB计算，本次受让该股权收益权价格为5.16元/股。依据北京华德恒资产评估有限公司出具的资产评估报告，锦州银行单股市场价值在20.64元/股，本次融资质押率为25%。 2、质押担保标的优质 锦州银行成立于1998年，是一家由国内企业法人股以及部分个人股组成的国有控股的股份制商业银行。截至2011年末，资产规模接近1100亿元。现已在北京、天津、沈阳、大连、哈尔滨、丹东设立6家分行，2011年2月，将锦州地区机构整合为锦州管理部和凌云、永丰两家直属支行。2011年5月，确立了“调整资产结构，转变增长方式，强化风险管理，坚持稳健经营”的指导思想。目前，与70多个国家及地区500多个金融机构开展业务，代理行网络遍及世界各地。现在，拥有员工近4000人，其中研究生以上学历200余人。在银监会监管评级中，连续两年成为全国140余家城商行仅有的10家二级B类银行之一。 3、商业银行独立保管 本信托计划由上海浦东发展银行包头分行作为保管银行。 4、风险隔离安全保障 设立信托的财产为独立运作的财产，与新时代信托的固有财产和其他信托财产相隔离，不因保管行、新时代信托经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了风险隔离，确保本信托资金独立性和完整性。 融资方简介 上海银炬实业发展有限公司（以下简称“上海银炬”）成立于2000年11月，注册资本金15亿元。上海银炬目前的主要业务有计算机软硬件的研发、国内贸易（专项审批除外）、园林绿化、室内装潢及设计、投资咨询（除经纪，涉及许可经营的凭许可证经营）。 截止2011年年末，上海银炬总资产约12.64亿元，总负债约0.77亿元，资产负债率6.09%；流动资产约12.21亿元。2011年1月-12月，实现营业收入近7.02亿元，利润总额约0.77亿元，净利润约为0.58亿元。上海银炬资产规模逐年增加，资产结构合理，资产负债率较低；主要流动性指标良好，经营活动现金流入较为充足；主营业务保持了持续稳定的发展，盈利能力不断增长。因此公司具备较强的短期偿债能力。 信托门户网站：信托001网，信托理财第一选择 信托理财热线：400-633-1108，理财顾问为您提供最真实的信息、最贴心的建议 专注信托 忠于客户 因为专注 所以专业 只有用心 方得信赖