流动资金贷款需求量测算参考表(上海农商版).xlsVIP

流动资金贷款需求量测算参考表（上海农商版） 上年度销售收入 基本参数 上年度销售利润率 应收账款 预收账款 应付账款 预付账款 应收账款周转次数 预收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 营运资金量 营运资金周转次数 使用说明： 现有流动资金贷款 新增流动资金贷款额度 计算结果 行业选择 制造业 按年 保险系数 借款人自有资金 存货 账款(存货)余额计算方式 上年度利润总额 上年度销售成本 预计销售收入年增长率 其他渠道提供的营运资金 1.基本输入项包括上年度销售收入、上年度利润总额、预计销售收入年增长率、上年度销售成本、借款人自有资金、现有流动资金贷款、其他渠道提供的营运资金、保险系数。比率类的数据(如预计销售收入年增长率、保险系统)是采用小数形式输入或显示，而不是百分比。金额类数据(如存贷年初值)的单位请保持一致，请统一为万元或元。 2.除以上基本输入项之外需输入5种账款，分别是存货，应收账款，预收账款，应付账款和预付账款。输入有3种计算方式，按月，按季度，按年，通过表中绿色单元格中的下拉菜单选择。其中按月需输入一年中每个月的余额共12项；按季度需输入一年中每个季度的余额共4项；按年则需输入年初和年末余额数据共2项。 3.最终计算结果为营运资金量和新增流动资金贷款额度，其余蓝色部分为中间值。 4.如计算结果出现FALSE，DIV/0!，等错误，请检查各输入项是否输入完整。 5.计算模型如下： 营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金 其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额 利润率=利润总额/销售收入 对存货、应收账款、应付账款、预付账款、预收账款的平均余额测算保持连续性。如按年度计算，等于年初余额加年末余额除以2；如按月度计算，等于连续12个月的月末余额相加除以12；如按季度计算，等于连续四个季度的季末余额相加除以4。借款人自有资金：指借款人的长期负债和所有者权益在支持借款人长期资产后剩余的、可用于支持营运资金的部分。 请注意：上年年中才开始经营的企业，不适用本测算表，请根据营运资金测算原理另行测算。 借款人自有资金=所有者权益-固定资产净值 其他渠道提供的营运资金:股东垫资款(其他应付款) 按月 一月 按季度 一季度 按年 年初 年初 按月 二月 按季度 二季度 按年 年末 年末 按月 三月 按季度 三季度 按月 四月 按季度 四季度 按月 五月 按月 六月 按月 七月 按月 八月 按月 九月 按月 十月 按月 十一月 按月 十二月 按月 一月 按季度 一季度 按年 年初 年初 按月 二月 按季度 二季度 按年 年末 年末 按月 三月 按季度 三季度 按月 四月 按季度 四季度 按月 五月 按月 六月 按月 七月 按月 八月 按月 九月 按月 十月 按月 十一月 按月 十二月 按月 一月 按季度 一季度 按年 年初 年初 按月 二月 按季度 二季度 按年 年末 年末 按月 三月 按季度 三季度 按月 四月 按季度 四季度 按月 五月 按月 六月 按月 七月 按月 八月 按月 九月 按月 十月 按月 十一月 按月 十二月 按月 一月 按季度 一季度 按年 年初 年初 按月 二月 按季度 二季度 按年 年末 年末 按月 三月 按季度 三季度 按月 四月 按季度 四季度 按月 五月 按月 六月 按月 七月 按月 八月 按月 九月 按月 十月 按月 十一月 按月 十二月 按月 一月 按季度 一季度 按年 年初 年初 按月 二月 按季度 二季度 按年 年末 年末 按月 三月 按季度 三季度 按月 四月 按季度 四季度 按月 五月 按月 六月 按月 七月 按月 八月 按月 九月 按月 十月 按月 十一月 按月 十二月 .00 按年 .00 .00 2.00 按季度 .00 .00 4.00 按月 .00 .00 12.00 .00 按年 .00 .00 2.00 按季度 .00 .00 4.00 按月 .00 .00 12.00 .00 按年 .00 .00 2.00 按季度 .00 .00 4.00 按月 .00 .00 12.00 .00 按年 .00 .00 2.00 按季度 .00 .00 4.00 按月 .00 .00