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中银日积月累-日计划 产品说明书 中银日积月累-日计划 产品说明书（个人版） 特别提示： 一、 银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。本理财计划募集资金主 要投资于国债、金融债、中央银行票据；债券回购；高信用级别的企业债、公司债、 短期融资券、中期票据；以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动 性的金融工具。如出现前述金融工具未按时足额支付本息或产品提前终止的不利情 况，则本理财计划将有收益为零或本金损失的可能。 二、 本产品适合于有投资经验及无投资经验的理财客户。 三、 主要风险列示: 市场风险、信用风险等（详见本产品说明书第六“风险揭示”部分）。 四、 中国银行股份有限公司郑重提示：在购买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该 项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风 险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资 产管理需求匹配的理财产品；本理财产品的预期年化投资收益率的表述属不具有法律 约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成中国银行股份有限公司 对本理财产品的任何收益承诺，投资者所能获得的最终收益以银行根据理财产品说明 书支付给客户的为准。 五、 在购买理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信 息。 下面产品评级和相关描述，为中国银行股份有限公司内部资料，仅供投资者参考。 本产品为本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定 风险级别：3 中等风险产品 性的产品。 除产品假日外，本产品可以每日申购赎回，能够基本满足投资 流动性评级 高 者的流动性需求。 适合客户类别 经中国银行股份有限公司风险评估，评定为平衡型、成长型和进取型的客户 一、产品基本信息 投资者类型 个人投资者 初次申购起点金额 初次申购起点金额人民币 5万元，高于起点金额以人民币 1000元的整数 倍递增；追加申购金额以及赎回金额均为 1000元的整数倍；具体详见第 五“申购和赎回”部分。 产品名称 中银日积月累-日计划 产品类型 非保本浮动收益型 投资及理财利益币种 人民币 理财计划份额面值 1元 1 中银日积月累-日计划 产品说明书 理财计划管理人 中国银行股份有限公司 理财计划销售机构 中国银行股份有限公司 投资目标 通过运用尽可能保证资产安全性和流动性的投资策略，获取稳健的收益。 募集规模上限 人民币 300亿元 理财计划成立日 2009年 4月8日 理财计划存续期限 无固定存续期限 产品费率 固定管理费率 0.2%（年率）