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我国金融市场监管现状与问题探析.pdf
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我国金融市场监管现状与问题探析
黄晴周庭芳 湖南涉外经济学院
中图分类号:F832文献标识:A 文章编号:1009—4202(2011)04—098—01
摘要金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分,在整个市场体系中,金融市场足最基本的组成部分之一,是联
系其他『仃场的桥梁。冈为在现代市场经济中,无论是消费资料、生产资料的买卖,还足技术和劳动力的流动以及各种市场的
交易活动离不开金融市场的密切配合。从这个意义上说,金融f}『场的发展对整个市场体系的发展起着极其重要的作用,但是
在金融市场的临管过程中却存在这种种的缺陷和问题对金融市场的发展起剑一定的阻碍作用亟待解决。
关键词金融市场监管现状问题探析
一、金融市场的监管现状 把金融市场管的过宽过死,使我困的监管体系缺乏活力,不
1.监管内容和范围狭窄,监管目标不够明确 能适应/fi断发展的Il,场经济的需要。会融监管的理念有一定
我国金融监管在风险监管上几乎是空白,对商业银行的 的缺失,监管F1标理念单一,不利丁监管人员提…创造件的
监管偏晕于合理性监管,忽视风险性监管,内容过窄,仍只 意见和建议,使金融监督U趋完善,在不断适应市场经济发
限于存贷款、结算、信用卡等业务,不能涵盖全部的业务, 展的过程中,实现监管制度的创新。在分业监管制度下,一
还,fr许多具体的领域没有涉及,使监管的作用大打折扣:同 些具自.转移风险及套期保值功能的金融产品和金融T具无
时还有一些新的业务没有纳入到监管范围,比如彩票市场, 法在市场发展,影响到证券机构的运作,使证券ljj场表现出
社会集资等,以及社会保障体系中的社会养老保险,失业保 极人的短期投机性和/fi稳定性。
险等;监管部门监管目标应该足促成建寺和维护一个稳定、 二、金融监管问题探析
健全和高效的金融体系,保证金融机构和金融IH场健康的发 1.不断完善金融监管方式,构建对金融机构进行全过
展,从而保护金融活动各方的利益,推动经济和金融发展。 程,多方位监管的体系
然而我国监管部l]将主要精力放存机构审批和业务审批上, 改进监管方式,鼓励金融创新,提高央行金融监管水平,
对金融机构Lj常营运监管较少,监管范围很狭窄;金融监管 基层人民银行金融监管.树寺和增强监管巾的“效益、市场、
和稽核也忙于完成上级任务,作用有限。大大阻碍了金融经 系统、持续”意识。金融监管要不断改进和完善金融监管责
济的发展。 任制的制度安排,金融监管涉及会融机构市场准入、业务营
2.监管方式和手段存在缺陷,监管措施不力 运和市场退出等诸多环节,在监管的过程中,要起到全方位
我国的金融监管丰要是外部监管的金融监管机制。由于 的监管,建立起全方位的监管体系。
缺乏自我约束机制和自我管理机制小健全,自我监管能力极 2.完善法制建设
低,会计师事务所、审计师事务所等社会监督机构对金融机 修改完善现有法律框架、改进和完善多元化的金融监管
构的监督和枪杏非常少。我国金融监管实行自上而下的i,政 体制、合理确定监管内容,切实做到金融监管的各个环节有
管理制度,金融监管以计划、行政命令和适当的经济处罚方 法可依。对已经出台的金融法规,要抓紧制定切实可行的细
式进行,缺少具体的行政法规和规则,监管难以做到有法可 则,以增强法规的可操作性。同时还戍积极适应社会经济发
依和违法必究,造成在监管过程中巾.场出现无法町依,执法
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