2016.07 商法学二案例复习.ppt

保险法案例 11 李某系某公司秘书，1997年12月7日在某保险公司营销员的动员下，向该保险公司买了数份以其本人为被保险人的人身综合保险，其中死亡保险金为8万元，保单上载明的受益人为丈夫孙某。1999年10月李某因与丈夫孙某夫妻感情破裂，经法院调解离婚。2000年3月12日，李某在外地出差途中遭遇车祸，头部严重受伤，在送往医院途中死亡。李某之父李大民在清理遗物时发现了李某的保险单，于是持保险单等相关材料向保险公司提出领取保险金申请。保险公司在收到上述申请后，一时决定不下。于是孙某、李大民分别将保险公司告上法院，要求保险公司给付死亡保险金。一审法院将两案合并审理。 问： （1）本案人身保险合同中的合法受益人是谁？为什么？ （2）保险金在何种情形下可以作为被保险人的遗产？ 答： （1）本案人身保险合同中的合法受益人是李某前夫即孙某。 根据《保险法》的规定，被保险人或者投保人可以指定一人或数人为受益人；投保人指定受益人时须经被保险人同意。本案中尽管李某与孙某已离婚，但投保人在离婚后并未申请变更受益人。《保险法》第63条规定，被保险人或者投保人可以变更受益人并书面通知保险人。这表明未变更受益人是李某意志的体现，即孙某作为受益人并不违反投保人兼被保险人李某的意志。因此本案中受益人即李某原丈夫即孙某。 （2）根据《保险法》第64条的规定， 被保险人死亡后，遇有下列情形之一的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人向被保险人的继承人履行给付保险金的义务：1）没有指定受益人的；2）受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的；3）受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的。 第三部分 证券法总结 一、重点名词部分 二、单项选择部分 三、多项选择部分 四、重点简述部分 五、重点论述部分 六、案例分析部分 某股份有限公司在沪市交易所临近收市时通过4个F字头个人账户，进行连续交易，却不转让证券所有权的方式，虚假买卖，以抬高本公司股票的价格，致使该公司股票当日收盘价比前日上涨100%。此后1个月中，该公司证券部先后动用资金近2000万元，买入本公司股票398万股。后来，该公司证券部将上述股票及此前所存股票全部抛出，共盈利588万。 问： （1）这属于哪一种禁止的证券违法行为？根据是什么？ （2）本案对这种行为应如何处理？ 证券法案例 1 答： （1）属于操纵证券市场行为 操纵证券市场行为，是指通过一定的手段影响证券交易价格或者证券交易量，制造虚假繁荣、虚假价格，诱导或者迫使其他投资者在不了解真相的情况下作出错误的投资决定，使操纵者获利或减少损失的行为。 （2）本案对这种行为应按《证券法》第203条的规定处理 《证券法》第203条的规定，违反本法规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。 证券法案例 2 甲、乙、丙三人同为A市某股份有限公司的董事。2004年7月，该股份有限公司与本市某贸易公司签订了一份大额合同，并如数支付了预付款。然该贸易公司早已严重亏损，资不抵债，该笔预付款亦已被用来填补漏洞，贸易公司丧失了履行合同的能力。甲、乙、丙三人在了解上述情况后，认为这种情况将打击股东的信心，公司股票将严重受冲击。因此，在公司中期报告中未予以披露。甲、乙、丙三人便将各自手中的股票卖出，并建议亲朋好友抛售该公司股票。事后事情曝光，中国证监会对此进行调查。 请根据案情回答下列问题： （1）甲、乙、丙三人的行为属于何种行为？为什么？ （2）如果你是法官，根据《证券法》的何种规定作出处罚？ 答： （1）甲、乙、丙三人的行为属于证券法禁止交易行为中的内幕交易行为和虚假陈述行为。 内幕交易行为又称内线交易，是指已发行证券的公司的内部人员及其他市场相关人员，直接或间接地利用其地位、职务之便利或控制关系，获取发行人尚未公开的但将对其证券价格有重大影响的信息，自己或通过他人进行证券交易，从中牟利或避免损失的行为。 虚假陈述行为，是指具有信息公开义务的市场主体及其所属人员，对证券活动的事实、性质前景、法律等重要事项作出不实、严重误导或重大遗漏的陈述，致使投资者在不明真相的情况下决策失误，造成损失的不法行为。 （2）本案对这种行为应按《证券法》第202、207条的规定处理 首先根据《证券法》第202条的规定对内幕交易行为作出处理。第202条规定，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应