银行从业考试《个人理财》真题15.docVIP

多项选择题错选、少选本题不得分）1、当基金宣传材料中出现（　　）等内容，不符合中国证监会的规定。A．对该基金投资业绩的合理预测B．向投资者承诺保证收益率C．专业机构的评价结果D．单位或个人的推荐性文字E．该基金近10年的过往业绩 2、 个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（　　）。A．本人账户问资金划转，凭有效身份证件办理B．个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方身份证件办理C．本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇D．个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理E．个人向外汇储蓄账户存入外汇币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理 3、 根据《个人所得税法》的规定，免纳个人所得税的项目有（　　）。A．国债和国家发行的金融债券利息B．残疾、孤老人员所得C．保险赔偿D．因严重自然灾害造成重大损失的E．省级人民政府以上单位颁发的环境保护方面的奖金 4、商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（　　）。A．审慎性原则B．流动性原则C．客户最大利益原则D．建立风险管理体系原则E．建立内部控制制度原则 5、 理财产品的销售管理的内容包括（　　）。A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形 6、 商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全面反映（　　）等，并附年度报表。A．个人理财业务的发展情况B．理财产品的预期最高情况C．理财计划的投资情况D．理财计划收益分配情况E．个人理财业务的综合收益情况 7、 按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。A．保证固定收益性理财计划B．保证最低收益理财计划C．保本浮动收益性理财计划D．非保本浮动收益理财计划E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品 8、 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（　　）。A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人E．建议商业银行调整相关内部审计部门负贡人 9、 客户在理财过程中产生的义务性支出包括（　　）。A．日常生活基本开销B．已有负债的本利偿还支出C．购买高档车支出D．已有保险的续期保费支出E．子女就读私立学校的费用支出 10、 货币之所以具有时间价值，其原因主要有（　　）。A．货币占用具有机会成本B．货币具有多种用途C．通货膨胀可能造成货币贬值D．货币可以作为财富的象征E．投资可能产生投资风险 给人改变未来的力量 微信jx-offcn-com 江西中公教育总部地址：江西省南昌市阳明路310号江西省出版大厦8楼