中国银行上海市分行国际贸易人民币结算介绍.doc

中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易 人民币结算业务介绍书 中国银行股份有限公司上海市分行 二OO九年一月 前言 上海是我国的金融中心,历史的辉煌近年的经济实力上海成为金融中心打下坚实的基础。上海金融市场体系日益完善，基本形成了一个由货币、外汇、股票、债券、期货、黄金、保险等构成的全国性金融市场体系；金融机构进一步集聚，成为国内中外资金融机构的集聚地；金融产品创新步伐加快，成为中国金融产品最丰富、最集中的地方；金融生态环境优化，金融风险防范化解机制不断完善。”定位于上海国际金融中心建设的核心内容。这些都为上海开展国际贸易人民币结算试点工作创造了良好的外部环境和发展机遇。 办好国际贸易人民币结算业务试点工作，对提升我行国际结算业务市场占有率，巩固我行国际结算业务主渠道地位，提高竞争力和丰富业务品种，创造良好的经济效益和社会效益，具有重要的战略意义。 为进一步规范本行国际贸易人民币结算业务试点工作，规避业务风险，提高结算业务从业人员素质，进而提升我行在国内外同业中竞争力，特编写本介绍书。 本介绍书重点汇集了上海市分行国际贸易人民币结算业务及相关资金、清算方面的对外协议、规章制度、管理办法、操作规程,以及中国人民银行、国家外汇管理局、中国海关、商务部等相关部门针对国际贸易人民币结算业务的有关文件。 目录 第一部分 中国银行股份有限公司上海市分行人民币贸易清算协议书 （中英文版） 第二部分 中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算业务操作规程 第三部分 中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算清算帐户使用的管理办法 第一节 国际贸易人民币结算资金清算帐户使用的管理办法（暂行） 第二节 国际贸易人民币结算资金清算帐户使用操作规程 国际贸易人民币结算资金清算操作规程 附件 国际贸易人民币结算账务处理办法（初稿） 第四部分 中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算资金交易方案 第五部分 中国银行股份有限公司上海市分行国际贸易人民币结算服务方案 第六部分 制定国际贸易人民币结算管理规定主要参考的政府部门文件（后补） 第一部分 中国银行股份有限公司上海市分行人民币贸易清算协议 中国银行股份有限公司上海市分行与XXXX商业银行 人民币贸易清算协议书 第一章 总则 甲方：中国银行股份有限公司上海市分行 注册地址： 乙方：xxxxxxxxxxxx银行 注册地址： 第1条 协议的目的 为方便中X两国贸易的结算，促进中X贸易的发展，繁荣两国经济，减少货币市场波动对贸易的影响。双方经协商一致，达成并签订本协议书，以共同遵守。 第2条 结算的主体 甲乙双方按其本国法律有权在国际贸易以人民币进行结算的客户。如一方所在国的相关法律和监管条例发生变化，另一方需配合对本协议作相应的修改。 结算的条件 人民币结算国际贸易必须符合贸易双方各自国家关于国际贸易的管理规定。双方均有责任按照相关法律规定履行各自的反洗钱义务，人民币贸易结算必须符合两国监管机构和双方上级行的规定。 第二章 帐户 帐户的开立 乙方在甲方开立中国人民币（以下简称“人民币”）清算帐户。在此 情况下，甲方为帐户行，乙方为开户行。甲方在本协议书生效之日起15天内，主动为乙方开立上述帐户，并将帐户编号等有关开户情况通知乙方。 2、乙方开立人民币清算账户需注入xxxx人民币作为铺底资金。 帐户的使用 1、双方客户使用人民币结算者，资金清算通过乙方在甲方的人民币帐户进行。双方使用上述帐户，须遵守双方各自国家的有关法律和中华人民共和国法律及中国监管部门的规定。 2、上述帐户的贷记款项包括： （1）特定审批贸易货款及其从属费用的收入。 （2）用通用货币向对方买入的款项收入。 在得到甲方所在国有权机构审批的前提下，乙方按双方约定的两国货币间的汇率，向甲方申请买入人民币，补充帐户余额。 （3）本协议第六条约定的账户利息。 3、上述帐户的借记款项包括： 特定审批贸易货款及其从属费用支出。 退汇款项。 （3）帐户余额清算款项。 （a）按照乙方的付款/交易指示划转。 （b）以及/或按照本协议第9条规定处理。 （4）本清算业务项下由甲方为乙方代扣代缴的所得税。 开户行可以将帐户余额中的资金调拨给其他指定同类人民币清算帐户。开户行调拨帐户资金的方法为使用SWIFT相对应的格式。 4、开户行有权支配在对方开立的上述帐户上的资金，但不能透支。 5、上述帐户的借记，除本协议另有规定外，凭开户行的授权办理。 6、上述帐户的借记授权、借记通知和贷记通知，约定仅可通过SWIFT 方式传递。 7、接收方收到借记授权、借记通知和贷记通知，经核对无误，必须当天记帐。如遇非清算日，则于下一工作日入帐。甲方将向乙方提供节假日清单。 帐户的利息 上述帐户的利息由帐户行