中远物流质押监管业务操作手册.doc

前 言 7 第一章 质押监管业务概述 8 1.1中远物流简介 8 1.2质押监管业务基本含义 8 1.3质押监管业务特点及服务内容 11 1.4质押监管业务相关金融知识简介 11 1.4.1贷款敞口： 11 1.4.2保证金比率： 12 1.4.3质押率： 12 1.4.4国内信用证： 12 1.4.5国际信用证： 12 1.4.6银行承兑汇票： 12 1.4.7流动资金贷款 13 1.5质押监管业务种类 13 1.5.1按照质押标的的属性划分 13 1.5.2按照质物所处的物流状态划分 14 1.6质押监管主要业务模式 15 1.6.1静态质押监管 15 1.6.2动态质押监管/滚动质押监管/核定库存 15 1.6.3保兑仓 错误！未定义书签。 1.6.4海陆仓 15 1.6.5厂商银/先票后货 16 1.7质押监管业务相关法律知识概述 16 1.7.1《合同法》相关内容 16 1.7.2《担保法》（动产质押部分）相关内容 18 1.7.3《物权法》相关内容 20 本章要点提示： 22 第二章 质押监管业务市场开发 23 2.1质押监管业务市场开发指导 23 2.1.1质押监管业务需求分析 23 2.1.2 质押监管业务客户关系 25 2.1.3质押监管业务市场竞争策略 27 2.2质押监管业务市场开发管理原则 28 2.2.1风险可控是市场开发的第一原则 28 2.2.2注重沟通协作，避免内部无序竞争 28 2.2.3质押监管行业准入原则 28 本章要点提示： 29 第三章 项目评估 30 3.1出质人评估 30 3.1.1 出质人概况 30 3.1.2 出质人资质 32 3.1.3出质人信用等级 32 3.1.4行业准入情况 32 3.1.5 经营指标和审计报告 32 3.1.6 实物资产情况 33 3.1.7最新订单和合同 33 3.1.8下游企业情况 33 3.1.9 企业经营者情况 33 3.1.10 企业融资动机 33 3.1.11涉诉情况 34 3.1.12 环评排污情况 34 3.1.13 纳税情况 34 3.1.14 连带担保情况 34 3.1.15 授信文件审查 34 3.1.16 企业经营及物资流动情况 34 3.2 质物评估 35 3.2.1 产品准入情况 35 3.2.2 品质检验 35 3.2.3市场价格 35 3.2.4 保险情况 36 3.2.5计量、盘点可操作情况 36 3.3监管环境评估 36 3.3.1 仓库权属 36 3.3.2 封闭情况 36 3.3.3 安保情况 37 3.3.4 质押物是否独立存放 37 3.3.5 仓库经营管理规范 37 3.3.6 仓库管理人员素质 37 3.3.7 消防设施 37 3.3.8 交通条件 37 3.3.9 监管场库配合情况 38 3.3.10 出入库单据及跟踪核实 38 3.3.11盘点量及盘点时间 38 3.4监管协议评审 38 3.4.1协议的选择 38 3.4.2协议的权责分析 39 3.5监管方案评审 39 3.5.1项目概况 39 3.5.2 组织机构及分工 39 3.5.3 质物控制流程 39 3.5.4现场质物管理要点与风险预防 40 3.5.5信息系统的录入及维护 41 3.5.6其他建议 41 3.5.7 监管方案 41 3.6 应急预案评估 41 3.6.1 突发事件的类型和危害程度分析 41 3.6.2 应急工作原则 42 3.6.3 应急组织机构及职责 42 3.6.4 预防与预警 42 3.6.5 信息报告程序 43 3.6.6 应急处置 44 3.6.7 应急保障 45 3.6.8 应急预案的备案及维护 46 3.7 项目报价及经济分析 47 3.7.1 项目预算的定义 47 3.7.2 项目预算的构成 47 3.7.3 项目预算的原则 47 3.8项目签约 49 3.8.1项目签约流程 49 3.8.2项目签约注意事项 49 本章学习要点： 50 第四章 质押监管业务运营管理 51 4.1质押监管业务“六统一”管理原则 51 4.1.1统一项目评审 51 4.1.2统一对外签约 51 4.1.3统一单证管理 52 4.1.4统一集中结算 52 4.1.5统一项目巡检 53 4.1.6统一技能培训 53 4.2项目档案管理 54 4.2.1合同归档 54 4.2.2仓单归档 54 4.2.3日常单据管理 55 4.3监管员的管理 56 4.3.1监管员选拔与使用 56 4.3.2 监管员岗前培训 57 4.3.3 监管员的考核 57 4.3.4 监管员岗位轮换 57 4.3.5 监管员工作条件 57 4.4信息系统概述 58 4.4.1信息系统存在的必然性与必要