《2016年理财规划师《基础知识》多选题测试卷》.pdf

2012 年理财规划师《基础知识》多选题测试卷 多项选择题（共50 题，每题1 分，共50 分） 1、在与客户会谈时，会谈内容安排的步骤是：（ ） A ．向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历； B．所在机构的业务范围和业务规模； C．客房的具体情况和意向； D．询问客户是否清楚自身的财务状况，是否具有财务决定权； E．客户是否愿意接受收费的理财服务。 2、与客户会谈时需拟定会谈担纲，并据此确定谈话内容的顺序和步骤：（ ） A ．切忌“单刀直入”式的谈话方式 B．创造轻松的谈话气氛 C．适时转入正题 D．简单概括 3、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》，理财规划业务 包括：（ ） A ．个人财务规划 B．家族财务规划 C．中小企业财务规划 B．大企业财务规划 4、理财规划业务的目标，个人理财和公司理财的区别在于：（） A ．公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是效益优先 B．个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的稳定为先。 C．公司理财的目标在于股民的价值最大化，体现的是权益优先 D．个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的自由为先。 105、理财规划师应该向客户解释理财规划业务的基本步骤为：（ ） A ．建立客户关系， B．收客户信息， C．分析客户财务状况， 更多资料请访问—理财规划师频道: /kcnet1540/ D．制定理财方案， E．执行理财方案。 6、理财合同的签订程序有：（ ） A ．理财规划师应准备好合同文本 B．将合同交给客户 C．审查客户的身份 D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同。 7、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的，理财规划服务合同主要不包括哪些条 款：（ ） A ．违约人条款，B．鉴于条款，C．委托人条款，D．当事人条款 E．客户权利与义务 8、客户的权利和义务主要包括：（ ） A ．客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利 B．有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利 C．客户有要求出示相关工作资料的权利。 D．有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。 E 有要求理财规划师及所在机构保密的权利 9、争议解决方式主要包括（ ） A ．协商，B．调解，C．会谈，D．诉讼或仲裁 10、一般说来，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括（ ） A ．国内生产总值，B．失业率、利率和汇率，C．物价和通货膨胀率，D．国债发行 E．税收制度社会保障制度 11、以下哪个不属于客户个人非财务信息（ ） A ．家庭背景，B．工作单位，C．姓名和性别，D．出生日期和地点，E 银行存款 12、政府举办的社会保障计划包括 （） A ．养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险；B．旅游补贴；C．社会 救济、社会福利计划 D．最低工资保障 13、理财规划师面对的客户分为哪几种类型：（ ） A ．现实主义者，B．理想主义者，C．行动主义者，D．安全保障主义者，E 实用主义者。 更多资料请访问—理财规划师频道: /kcnet1540/ 14、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进 取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（） A ．保守型，B．轻度保守型，C．中立型，D．轻度进取型，E 进取型 15、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、 税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较 为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括：（ ） A ．旅游支出，B．衣物家具购置费，C．投资基金，D．珠宝收藏品购置以及各类意外支 出。 16、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资 产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成： （） A ．现金与现金等价物，B．其他金融资产，C．其他个人资产，D．固定资产 17、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被 分为（ ） A ．短期负债，B．中期负债，C．中长期负债，D．长期负债 18、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用：（ ） A ．现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因。 B．现金流量表可以深入反映客户的偿债能力。 C．现金流量表可以多方面体现客户的财务自主性 D．现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响。