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第5章 中 央 银 行 教 学 要 求 5.1中央银行的概述 1.中央银行产生的历史背景 （1）商品经济的快速发展。 （2）商业银行的普遍设立。 （3）货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。 （4）经济发展中新的矛盾已经显现，经济危机频繁出现。 2. 中央银行产生的客观经济基础 （1）银行券发行问题 （2）票据交换与清算问题 （3）最后贷款人问题 （4）政府融资问题 （5）金融监管问题 3. 中央银行产生的途径 （1）从既有的商业银行中逐步演变而中产生。一般的私人商业银行——较重要的银行——唯一的发行银行——银行的银行——政府的银行——职能健全的中央银行。如1656年的瑞典里克斯银行，1694年的英格兰银行。 （2）目的明确地由政府直接组建的中央银行。以美国的联邦储备体系为代表。 5. 中央银行的发展 一般认为中央银行的发展历史有三个阶段： （1）初创时期（17世纪中叶至1843年） （2）逐步完善时期（1844年至 20世纪30年代） （3）进一步加强时期（第二次世界大战以后） 7. 中央银行制度发展的特点 （1）国有化成为设立中央银行的重要原则。 （2）实行国家控制是所有中央银行的共同变化。 （3）货币政策运用的发展。 （4）各国中央银行的国际合作 5.1.2 中央银行的组织形式 虽然目前世界各个国家和地区基本上都实行中央银行制度，但并不存在一个统一的模式。归纳起来，大致有单一式中央银行制度、复合式中央银行制度、准中央银行制度和跨国中央银行制度等四种类型。 1. 单一式中央银行制度 2. 复合式中央银行制度 3. 准中央银行制度 4. 跨国中央银行制度 1. 单一式中央银行制度 单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。这种类型是指一国只设立一家统一的中央银行行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责，中央银行机构自身上下是统一的，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。这种组织形式下的中央银行是完整标准意义上的中央银行，目前世界上绝大多数国家的中央银行都实行这种体制，如英国、法国、日本等。中央银行的总行或总部通常都设在首都，根据客观经济需要和本国有关规定在全国范围内设立若干分支机构。 2. 复合式中央银行制度 复合式中央银行制度是指中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成。中央级中央银行和地方级中央银行在货币政策方面是统一的，中央级中央银行是金融决策机构，地方级中央银行要接受中央级中央银行的监督和指导。但在货币政策的具体实施、金融监管和中央银行有关业务的具体操作方面，地方级中央银行在其辖区内有一定的独立性，与中央级中央银行也不是总分行的关系，而是按法律规定分别行使其职能。这种制度一般与联邦制的国家体制相适应，如目前的美国、德国即实行此种中央银行制度。 3. 准中央银行制度 准中央银行制度国家没有通常完整意义上的中央银行，而设立金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的准中央银行制度。采取这种中央银行组织形式的国家有新加坡、马尔代夫、斐济、沙特阿拉伯、阿拉伯联合酋长国、塞舌尔等。在这类中央银行制度下，国家设立的专门金融管理机构其名称和职责在各国也有所不同，如新加坡设立金融管理局，隶属财政部，该金融管理局不负责发行货币，货币发行权授予商业银行，并由国家货币委员会负责管理。金融管理局全面行使中央银行的其他各项职能，包括制定和实施货币政策、监督管理金融业、为金融机构和政府提供各项金融服务等 。 4. 跨国中央银行制度 跨国中央银行制度是指若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度，这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。 实行跨国中央银行制度的国家主要在非洲和东加勒比海地区。目前，西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币区属于跨国中央银行的组织形式。 5.1.3 中央银行的资本类型 中央银行的资本有以下几种类型。 1. 资本全部为国家所有 2. 资本部分为国家所有 3. 资本全部为民间所有 4. 无资本金的中央银行 5. 资本为多国共有 1. 资本全部为国家所有 目前大多数国家中央银行的资本金是国家所有的。这有两种情况：一是国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权；二是中央银行成立时，国家就拨付了全部资本金。 中国人民银行的资本组成也属于国家所有的类型，《中国人民银行法》第8条规定：“中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。” 2. 资本部分为国家所有 这种资本组成类型，国家资本大多在50％以上，非国家资本即民间资本包括企业法人和自然人的股份低于一半。 也有些国