综合理财服务创新方案(培训版).pptVIP

尊享篇 非金融 服务 服务体系 创新方案的内容 ? 服务模式 ? 服务内容 ? 服务流程 ? 投顾管理 ? 适当性管理 客户自助 公司推送 客户获取服务 客户经理推送服务 客户使用相关服务 客户反馈 处理客户反馈 标准理财服务流程 服务体系 创新方案的内容 ? 服务模式 ? 服务内容 ? 服务流程 ? 投顾管理 ? 适当性管理 VIP理财服务 第一步，了解客户：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求； 第二步，分析客户：根据客户的理财目标、需求，结合客户的实际情况，为客户提供理财建议； 第三步，指导客户：根据理财建议，指导客户进行资产配置； 第四步，客户反馈与调整：阶段性了解客户的意见反馈，总结资产配置方案实施情况，并对下一步理财方案进行调整优化。 服务体系 创新方案的内容 ? 服务模式 ? 服务内容 ? 服务流程 ? 投顾管理 ? 适当性管理 财富管理服务 / 家庭办公室服务 需求分析 投资顾问根据客户的需求与目标，提供专业与全面的意见。 2.财务评价 投资顾问根据需求分析的结果，描述客户的个人财务概念。 3. 客户背景分析 发掘客户的个人风险取态，让投资顾问助客户作出正确的投资决定。 5. 方案执行 投资顾问将为客户提供专业支持，助客户执行所选策略以及持续资产管理。 4. 投资策略制定 投资顾问将根据客户的风险取态，提供全面的投资建议。 专家团队 （顶级+专属）专家团队 需求分析 财务评价 背景分析 策略制定 方案执行 服务体系 创新方案的内容 ? 服务模式 ? 服务内容 ? 服务流程 ? 投顾管理 ? 适当性管理 投资 顾问 执业 管理 工作 平台 服务过程管理 签约 收费 绩效 管理 培训 服务体系 创新方案的内容 ? 服务模式 ? 服务内容 ? 服务流程 ? 投顾管理 ? 适当性管理 （一）了解客户 1、风险测评 2、按资产规模分级 3、利用多维工具，设置客户分类 4、建立客户信息的持续搜集更新机制 （二）通过控制业务、产品、服务权限，落实适当性匹配 1、四大原则 2、业务权限控制 3、产品权限控制 4、服务权限控制 （三）做实服务过程管理 1、MOT 2、服务流水 3、统一通讯 4、绩效考核 服务体系 创新方案的内容 ? 服务模式 ? 服务内容 ? 服务流程 ? 投顾管理 ? 适当性管理 示例：客户综合理财服务过程中的适当性管理。 适当性管理贯穿综合理财服务始终。 了解客户信息 初次沟通 客户“综合体检”,确定风险承受力类型，相应授权 临柜签约 充分进行风险揭示，匹配适当性产品和服务 日常服务 风险承受能力的持续测评，动态调整客户分类 动态调整 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台 创新方案的内容 咨询支持 绩效管理 营销管理 投资顾问管理 产品管理 客户服务 综合理财 服务平台 内部资源 外部资源 银行 保险 。。。。。。 支付机构 另类投资 第三方理财 信托 零售业务 机构业务 研究咨询 固定收益 融资融券 资产管理 。。。。。。 期货业务 投行业务 金融界的 App store 价值 在数据中 挖掘价值 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台 创新方案的内容 创新方案的内容 综合理财服务的特点 追求与客户合作长期共赢 更加强调落实适当性服务原则 账户是综合理财服务的重要基石 促进业务收入来源实现多元化 综合理财服务的特点 创新方案的内容 综合理财服务的优势比较 比较内容 商业银行 证券公司 国泰君安 储蓄客户 O O 理财客户 O O O 证券投资客户 O O O 资产管理客户 O O O 咨询产品 O O O 产品创设 O O O 资产管理产品 O O O 投资顾问服务 O O O 1+1+N服务模式 O O 统一的中后台 O O 跨行支付功能 O O 证券交易通道 O IP0业务 O 创新方案的法律合规分析 法律分析 合规分析 风险控制 创新方案的法律合规分析 创新方案的法律合规分析 法律分析 合规分析 风险控制 综合理财服务创新并未改变国泰君安证券、客户及相关合作机构之间原有的法律关系 符合法律法规及相应业务规则的要求 证券经纪业务：客户与国泰君安证券之间的委托代理关系。 金融产品代销业务：国泰君安证券及金融产品供应商之间的居间关系；客户与金融产品供应商之间基于不同金融产品而形成的多种法律关系。 转账支付业务：客户与国泰君安证券的委托代理关系；国泰君安证券与商业银行之间的合作关系。 创新方案的法律合规分析 法律分析 合规分析 风险控制