机构概览-张亮-精.ppt

《机构概览》简介 一、何为《机构概览》 二、《机构概览》编制 三、《机构概览》主要内容 四、《机构概览》运用与更新 银行监管二部 2008.3 何为《机构概览》 《机构概览》是对被监管机构核心信息和其他情况的高度概括，是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。 《机构概览》是银行业金融机构业务情况和风险状况的集中呈现，是对被监管机构进行风险判断的重要基础。 非现场监管人员通过编制、更新《机构概览》，概要动态地掌握被监管机构的有效信息，并结合风险分析、评估和监管评级，形成对被监管机构的基本判断。 《机构概览》编制 以主监管员为核心，其他监管员为辅的法人监管团队通过收集各类监管信息，并将之分门别类地归纳整理形成《机构概览》 方法：非现场收集、整理为主，现场走访、评估为辅 《机构概览》主要内容 基础信息 公司治理 组织结构 发展战略 业务概况 管理状况 主要内容之一：基础信息 主要内容之二：公司治理 股权结构 基本情况、主要股东构成、持股5％及以上股东基本情况及一致行动关系、股权状况发展重要历史事件 股东大会 股东大会职责及会议召开情况 董事会 董事会构成及下设委员会、董事会会议召开情况 监事会 监事会构成及下设委员会、监事会召开情况 高级管理层 高级管理层构成、高级管理层下设专业委员会情况 主要内容之三：组织结构 组织架构改革与调整 组织架构改革目标、改革推进情况 部门设置 组织结构图（总行和分行层面）、部门重要调整事项 及影响分析、部门绩效考核体制说明 分支机构设置 分支机构分布及数量(可用表格列示）、分支机构授 权级别、分支机构业务、成本和利润核算体制说明、主要业务分行排名情况 持证及异地专营机构设置 运营中心设置及发展规划 主要内容之四：发展战略 发展战略简述 包括成立以来中长期发展战略规划情况，正在实施规划的指导思想、战略方针、规划目标和主要措施等 发展战略规划评价 近期计划 重点体现当期会计年度银行的主要经营计划与目标及本年度计划完成对战略的影响 发展战略调整 主要内容之五：业务概况 获批开办的业务范围? 业务结构分析 负债类和资产类 主要业务经营情况 公司金融业务 贷款业务、中间业务、品牌及渠道、业务功能创新 个人银行业务 业务发展、客户定位、品牌和渠道、业务功能创新 资金业务 本年度推出新产品情况及评价 新年度业务发展计划 主要内容之六：管理状况 内控建设 风险管理、内控体系、运营流程再造项目（特色项目） 内审和外部审计 内审部门设置、审计工作情况、审计工作计划、审计工作评价、外部审计机构审计情况 合规管理 合规部门设置、合规工作情况、合规工作简要评价、违规记录和重大案件及相应的整改措施效果简述? 主要内容之七：信息系统 IT基础设施? 信息系统? 目前存在的突出问题? 运行管理? 信息系统未来建设规划 主要内容之八：财务状况 财务状况综述 资产负债简表 损益表 核心监管指标情况表（本年度与上年度对照） 主要内容之九：风险状况 风险评估矩阵 纵向按信用、市场、流动性、操作、法律、声誉、策略、整体分类，横向分别从内在风险水平（高中低）、风险管理能力（强可接受弱）、整体风险状况（高中低）和风险发展趋势（稳定上升下降）四方面进行评估 整体评估意见 简要阐述整体风险状况的评估理由 主要内容之十：监管评级 当年监管评级结果 分述资本充足状况、资产质量状况、管理状况、盈利状况、流动性状况、市场风险状况和其他因素评级结果摘要 历年监管评级结果对比 同质同类机构监管评级对比 主要内容之十一：监管工作综述 上期监管周期工作概述 非现场监管方面、现场检查情况、监管处罚 本期监管周期工作重点 监管大事备忘录 按时间序列，重点记载领导批示及监管周期内的重要监管意见与行动 主要内容之十二：其他信息 其它重要事件? 案件发生、外部媒体的重要评论 外部评级情况 ? 上市股价情况 列举重要股价时点所对应的股价、近期股价走势图等简要评述上市银行在本监管周期内的市值表现 《机构概览》运用与更新 《机构概览》运用 是持续监管的重要媒介 是风险为本监管的具体成果体现 是相对与数据集市的监管信息大全 《机构概览》更新 目前按年度更新，在完成年度监管报告、 监管评级和监管计划制定后实施，并形成《更新修订说明》 问题讨论 《机构概览》的更新频率