个人银行理财业务与财富管理.pptVIP

个人银行理财业务与财富管理的发展与现状 讲授大纲 财富管理的发展与概念 花旗银行的财富管理 财富管理的发展与概念 财富管理的沿革 与私人银行发展密切相关 －起源于瑞士，盛行于美国 90年代在美国成形 －Cash Management（现金管理） － Asset Management(资产管理） －Wealth Management（财富管理） 由高龄客户推动，从个人理财扩大至家庭理财 财富管理的亚洲市场规模 亚洲富裕人数正以每年6.3%的速度增长，至2001年底，亚洲这些国家和地区净流动资产超过5万美元的富人已达560万人 在被调查的国家和地区中，中国内地的富裕人数增长最为迅速。相较于1997年，富人人数增长了14.9%,而他们所拥有的流动资产的数量，则增加了20.4%。 财富管理的全球规模 据预测，到2005年，整个财富管理的市场容量将达到7兆亿美元。 到2010年，全球拥有至少100万美元流动资产的人数将超过250万 客户六大需求 安全：即未来的资产保值 减少风险 确保子女未来生活 合理安排支出 避税 安排现金流 什么是财富管理 所谓财富管理，便是从客户六大需求出发，结合资产业务、负债业务、收入和家庭开销情况，再通过不同渠道，对现有银行产品打包 财富管理更近似于一种咨询，是一种服务产品 Wealthy consumers value dvisors 银行财富管理部