产业资本型金融控股公司风险防范和控制.pdf

产业资本型金融控股公司风险防范与控制 融资本有效融通、在相当的资产规模基础上进行金融创新、在规避风险中不断开拓 市场等方面，以传统金融机构难以具备的优势，给金融市场带来了生机与活力；另 一方面，通过组建产业资本型金融控股公司，促进了产业资本的快速流动，提高了 资本配置的效率，并为产业集团的资产经营提供了新的思路和渠道。 但是，由于目前对金融控股集团的监管还处于无法可依的探索阶段，加之该类 集团内部结构的复杂性、经营管理体制的不完善、公司治理结构的缺陷，尤其是产 业资本不受任何部门监管，产业资本型金融控股公司的潜在风险相对更大。除了信 用风险、利率风险、汇率风险、操作风险外，复杂的组织结构和内部网络关系决定了 产业资本型金融控股公司还有其特有的风险。归纳起来，主要包括资本金不足风险、 财务杠杆比率过高风险、不正当交易风险、风险传递和风险外溢风险和监管风险等。 为了保证我国金融业长期的稳定和健康发展，必须对产业资本型金融控股集团更多 地关注，对其实施充分有效的监管。本文认为，应从外部的监管和内部的风险防范 与控制两方面入手来控制产业资本型金融控股公司的风险。其中外部的监管主要包 括完善立法、制定市场准入和市场退出标准、实施对管理层的任职资格审查、加强 对资本充足率的监管、建立及时有效的信息披露机