信托基础知识及相关实务.ppt

LOGO 2013年1月 信托知识 * 信托基础知识 * 1.1 推开信托之门 信托制度发源于古罗马，成熟于英美，是一种法律保护的独特的理财方式，它的实质是“ 获人之信、受人之托、遵人之嘱、代人理财”。 《中华人民共和国信托法》对信托的定义 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产（财产权）委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 * 证券 信托 银行 保险 金融业 金融业四大支柱 1979年，荣毅仁先生创办中国国际信托投资公司，中国信托业已走过30年历程。 目前全国共67家信托公司，信托公司是银监会管理下的正规金融机构。 2007年以来，中国信托业的信托资产规模每年以约一万亿元的增长不断刷新纪录。2011年底为4.8万亿；2012年6月末5.54万亿，信托业管理的资产规模已经远远超过公募基金行业(2011年底证券投资基金资产净值2.19万亿)，直追保险业资产规模(2011年底保险资产总额6.01万亿)。 1.2 信托的地位与发展 * 投资领域多元化 信托财产法律上独立 信托公司专业化管理 风险可控收益高 1.3 信托理财的优势 * 从信托产品投融资方式看分为五种类型 通过发行集合资金信托计划，将募集的信托资金投资于证券市场，为委托人获取证券投资收益 融资租赁信托、应收帐款信托 信托公司以贷款方式运用信托资金 将信托资金投资于能够带来稳定持续的现金收益的财产权或者权益的资金信托品种. 以上市公司股票或未上市优质公司股权质押作为保障，投资于股权收益权方式向资金需求方提供融资，取得收益后向投资者分配。 证券投资 股权投资 权益投资 贷款 其他 信托产品分类 （按投融资方式） 1.4 信托产品分类 * 从委托人的数量看可以分为两种类型 . 单一信托 – 委托人为单一机构或自然人（以自有资金单一委贷） 集合信托 – 委托人为数量超过一个的机构和/或自然人 – 合格投资者 1.4 信托产品分类 * 符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： （1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人； （3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。 1.5 合格投资者的标准 * 兴业信托简介 * 成立时间 前身为联华信托，成立于2003年3月，是福建省 属唯一的一家信托公司。 2011年1月，经国务院、银监会批准，由兴业银行控 股，成为经国务院特批的我国第三家银行系信托公司。 公司注册地为福建省福州市，注册资本25.76亿元 兴业银行是公司股东和实际控制人。 我国首批引进境外战略投资者的信托公司 （澳大利亚国民银行） 公司注册地 股东特色 股东构成 合法合规 2.1 兴业信托公司概况 * 2.2 兴业信托业务介绍 * 融资类信托业务   兴业信托通过发行信托理财产品，在融资方提供足额担保（优质上市公司股票质押、土地使用权质押、在建工程抵押、企业集团担保等）的情况下，向融资方发放信托贷款，为融资方提供资金的同时，客户也获得了相应的收益。  房地产信托业务 股权收益权信托业务 基础设施类信托业务 融资需求 2.2 兴业信托业务介绍 * 证券投资类信托业务 兴业信托担任受托人和投资管理人，通过发行集合资金信托计划， 募集的信托资金投资于证券市场，为委托人获取证券投资收益。 结构化模式 管理型模式 伞形结构化模式 证券投资类业务 TOT模式 2.2 兴业信托业务介绍 * 宝丰系列产品简介 * 宝丰系列 股票大宗交易卖出及回购 3.1 产品结构 信托计划 信托计划 融资方 卖出 放款 还款 买回 * 3.2 产品详细结构 * 负责部门/人员 详细内容 业务流程 信托经理 信托经理 开始 提出融资申请 质押标的股票 质押率 融资期限 预计用款时间 融资成本（年化） 融资规模 其它各项指标 不符合拒绝 项目立项 提交融资材料和签暑合同 知会项目方准备10%保证金 渠道（信托计划）募集资金 审核材料 审批签报/报备 信托文件准备 查收保证金 渠道/过桥资金打款 股票大宗交易过户 按季度支付利息 到期日支付本金 及最后一期利息= 回购股票 融资客户 项目立项 签暑合同 大宗交易过户=放款 付息/还本（回购） 根据签暑的《兴业信托·宝丰系列集合资金信托计划》相关条款的约定： 标的股