第八章反假币幻灯课件人民币鉴别知识.ppt

《人民币管理条例》相关处罚规定 办理人民币存取款业务的金融机构应当采取有效措施，防止以伪造、变造的人民币对外支付。 办理人民币存取款业务的金融机构应当在营业场所无偿提供鉴别人民币真伪的服务。 《假币收缴、鉴定管理办法》的相关处罚规定 金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分： （一）发现假币而不收缴的； （二）未按照本办法规定程序收缴假币的； ??? 《假币收缴、鉴定管理办法》的相关处罚规定 （三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的； （四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。 上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。??? 《假币收缴、鉴定管理办法》的相关处罚规定 中国人民银行授权的鉴定机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分： （一）拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的； （二）未按照本办法规定程序鉴定假币的； 《假币收缴、鉴定管理办法》的相关处罚规定 （三）截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。 上述行为涉及假人民币的，对授权的鉴定机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对授权的鉴定机构处以1000元以下的罚款。 假币的收缴 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索： 一、一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的； 二、属于利用新的造假手段制造假币的； 三、有制造贩卖假币线索的； 四、持有人不配合金融机构收缴行为的。 假币收缴人员资格 办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行负责对所在省（自治区、直辖市）金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。 假币鉴定机构 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 假币鉴定机构 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。 中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。 假币鉴定时间 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起２个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起２个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。 假币鉴定结果 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理； 经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。 假币鉴定过程 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论。 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 四、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》 残缺、污损人民币的概念 残缺、污损人民币兑换标准 残缺、污损人民币兑换相关要求 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》 中国人民银行令[2003]第7号,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》，中国人民银行制定了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》，经2003年12月15日第20次行长办公会议通过，现予公布，自2004年2月1日起施行。1955年5月8日中国人民银行发布的《残缺人民币兑换办法》同时废止。 残缺、污损人民币的概念 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。 残缺、污损人民币分类：残缺、污损人民