《助理理财规划师试题-专业能力B》.docVIP

助理理财规划师试题-专业能力B （共25个案例选择题，每题4分，共100分） 一、小雨有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，于是他决定用这笔钱来做证券投资。在理财规划师的建议下，小雨购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。根据案例，回答1-15题。 1、对小雨来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（ C ）。 A、其他债券 B、优先权 C、普通股 D、基金 2、以上购买的所有产品中，风险最小的是（ B ）。 A、可转换债券 B、国债 C、股票 D、基金 3、如果小雨用与面值相同的价格来购买的债券，则该债券属于（ B ）的债券。 A、折价发行 B、平价发行 C、溢价发行 D、不确定 4、实物国债是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券（ C ），可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。目前实物国券已经暂停发行。 A、不记名、可挂失 B、可记名、不挂失 C、不记名、不挂失 D、可记名、可挂失 5、以下国债中不能上市流通的是（ B ） A、实物国债 B、凭证式国债 C、记账式国债 D、付息债券 6、债券投资者面临的最主要的风险是（ A ）。 A、利率风险 B、信用风险 C、提前偿还风险 D、流动性风险 7、（ A ）的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。 A、平衡型基金 B、收入型基金 C、成长型基金 D、混合型基金 8、（ C ）通常在一个母基金下再设若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞形基金中随时转换，又不需要支付转换费。 A、基金的基金 B、对冲基金 C、伞形基金 D、离岸基金 9、基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人。一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任，以保证基金运作贯彻经营与托管分开的原则。目前我国的基金托管人均为（ D ）。 A、证券公司 B、保险公司 C、基金公司 D、商业银行 10、托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用（ C ）。 A、按月累计、按月支付 B、按日累计、按日支付 C、按日累计、按月支付 D、按月累计、按日支付 11、小雨有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得（ B ）申购份额 A、6586.76 B、6586.67 C、6587.26 D、6587.62 12、（ A ）是指当一家基金公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。 A、基金转换 B、基金的非交易过户 C、红利再投资 D、基金申购 13、大部分基金交易采用“未知价”原则，但是下列（ D ）采取的是“已知价”原则。 A、公司型基金 B、股票基金 C、混合基金 D、货币市场基金 14、（ B ），准许投资基金动用小部分基金资产来支付广告费，宣传品支出，公开说明书，年报中报的印制费，销售人员佣金，股票经纪人及财务顾问的佣金等营销及摊牌费用。 A、运作费