2016年 电大金融法规第4次作业讲评.docVIP

作业与讲评栏 作者：郝智慧 2016年1月7日 7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（ B ） A、虚假陈述 B、操纵市场行为 C、欺诈客户 D、内幕交易行为 评析：《证券法》第77条规定，操纵证券市场行为的形式有以下几种： 1.机构或个人具有单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量的行为； 2.机构或个人具有与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为； 3.机构或个人具有在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为； 4.机构或个人具有以其他手段操纵证券市场的行为。10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（ C ） A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动； B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票； C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让； D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。 评析：《证券法》第37条规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员、证券监督管理机构工作人员和法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。 7、下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:（ ACD ） A、持有公司5%以上股份的股东 B、发行股票的控股公司的管理人员 C、为该上市公司提供服务的证券中介机构 D、证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员 评析：内幕信息的知情人包括： 1. 发行人的董事、监事、高级管理人员； 2. 持有公司 5% 以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员； 3. 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员； 4. 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员； 5. 证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员； 6. 保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员； 7. 中国证监会规定的其他人。 3、证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。（ √ ） 评析：《证券法》第123条规定， 证券公司设立或者撤销分支机构、变更业务范围或者注册资本、变更公司章程、合并、分立、变更公司形式或者解散，必须经国务院证券监督管理机构批准。4、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。（ × ） 评析：上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券可以在非集中竞价的交易场所进行交易。 3、保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（ D ） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 评析：根据先予赔偿的原则，保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该先予以赔偿。但保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。 7 A、保险金额不得超过保险价值 B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。 C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定 评析：在财险和人身意外险中，被保险人因保险事故受到的损失，应按合同的约定得到赔偿。保险法规定，保险赔偿的金额不超过财产损失（或医疗费支出）的金额。赔偿金额是实际损失、保险价值和保险金额三者中最小的一个数额。但由于人身非金钱所能折价，所以人身损害应以合同约定赔偿额为准，医疗费赔偿须以实际支出为准。在人身保险中，保险金额不以保险价值来确定。1、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ ABCD ） A、本人及其配偶 B、子女 C、父母 D.与投保人有抚养、赡养或者扶养关