关于派斯学院老师对金融产品需求状况的调研分析报告.docVIP

调研分析报告 题 目 关于派斯学院老师对金融产品 需求状况的调研分析报告 班 级 2011级金投一班 组 别 第二组 组 员 指导教师 日 期 2014年5月 执行人 调研目的 为进一步地了解派斯学院老师对金融产品投资理财需求状况 调研方案 设计调查方案，一方面以问卷的形式对本校的老师进行调查，得到第一手资料；另一方面通过对样本老师进行一对一的访谈形式进行调查，得到第二手资料。 调研方法 纸质的问卷调查 调研地区 重庆工商大学派斯学院 调研对象 重庆工商大学派斯学院老师 调研项目 关于派斯学院老师对金融产品投资理财的需求状况的调研 调研时间、地点 时间：2014年4月11日~30日 地点：重庆工商大学派斯学院 整理分析方法 按比例计算，通过分析每项占比情况以样本估计整体 调研费用 ￥30-60 调研人员 调研进度表 2014年4月9日：拟定调研问题； 2014年4月10日~11日：查询收集资料； 2014年4月12日：制定调查问卷模版及确定访谈对象和访谈内容； 2014年4月14日：讨论补充问卷内容并完善调查问卷； 2014年4月15日：整理调研进度表和会议纪要。 提交调研报告 关于派斯学院老师对金融产品需求状况的调研分析报告  目 录 一、调研题目…………………………………………… 01 二、调研目的…………………………………………… 01 三、调研时间…………………………………………… 01 四、调研对象…………………………………………… 01 五、调研地点…………………………………………… 01 六、问卷情况…………………………………………… 01 七、调研统计分析……………………………………… 01 八、结论………………………………………………… 08 九、对策和建议………………………………………… 08 十、调研误差以及原因………………………………… 09 附件一 调查问卷……………………………………… 10 调研题目： 关于派斯学院老师对金融产品需求状况的调研分析 调研目的： 为进一步地了解派斯学院老师对金融产品投资理财需求状况，以便为被调查者设计更适合他们的金融产品。 调研对象： 派斯学院的老师 调研地点： 派斯学院的行政楼、二教办公楼、三教学楼、体育馆 调研时间： 2014年4月11日—30日 六、问卷情况： 本次调查问卷一共发放60份问卷，回收52份，其中有效问卷48份，无效问卷4份，有效问卷回收率80%。 此次调查问卷共设计11个题目，涵盖了财务状况、投资比例、投资风格、投资经验、投资目的、投资决策方式、流动性要求、投资时间、风险承受能力、短期风险应对方式、长期投资风险偏好等方面。 问卷具体内容见附件一。 七、调研统计分析： 经过近三周时间对被调查者的调查，调查结果具体如下： （一）超过九成被调查对象的家庭年收入在10万元以下，高收入家庭稀少。在财务状况之家庭年收入一题中，61.2%的人家庭年收入在5万元以下，31.7%的人家庭收入在5~10万元，5.4%的人家庭年收入在10~15万元，仅有1.7%的人家庭年收入在15~30万元范围内。至于年收入30万元以上的家庭几乎为0 。 （二）被调查对象一年购买投资产品的资金占家庭年收入的比例集中在0-30%。其中，41.6%的老师投资比例在10%以下，55.6%的老师投资比例在10%-30%。但是，投资比例在50%-70%只有2.8%的老师，投资比例在30%-50%和70%以上没有人。 （三）调查对象中选择的金融产品，多数以储蓄为主，股票、基金和保险为辅，选择债券、外汇、黄金和期货的人甚少。在调查老师们的投资风格中，选择储蓄的人比例最高，为43%，选择股票、基金和保险的人不相上下，其比例分别为17.5%、15.9%和14.2%。选择债券和黄金的只有3.1%。选择风险较高的外汇和期货的占比最低，分别只有1.6%。 （四）总体来讲，近八成被调查者的有除银行存款外的投资活动，并且愿意得到专业指导。但投资活动较多的人偏少。在投资经验这一道题，13.2%人的“我是活跃的投资者，希望自己进行投资决策”，有13.2%的人“我有过多种投资活动，但也愿意听些意见”，有34.2%的人“我有一些投资经历，希望得到专业指导”，有18.4%的人“我的投资活动较少，愿意得到专业指导”，但是有21