企业网银转账、代发代扣-中国建设银行.docVIP

企业网上银行代发业务使用指南 网上银行代发业务是建行为企业客户提供的一项非常方便实用的功能，主要用于员工工资发放、财务报销、社保发放等业务。 办理流程 1、企业客户首先申请成为我行的企业网上银行高级客户。 2、企业客户与经办行签订《资金结算产品服务申请书》，并提供用于办理网上代发业务的账号，该账户必须是网上银行签约账户，同时指定在网上办理代发的相关用途。 操作指南 一、主管设置操作流程： 1、通过主管卡登陆后,进入一级菜单“代发代扣”,选择二级菜单”代发代扣流程管理”,可以通过界面看到“请选择要增加代发流程账户”（该界面显示的账户为已签约代发代扣的账户）。 2、选择需要设置流程的项目名称（在项目名称前的方框中打钩），设置已选项目的流程金额（如：代发（普-新）设置流程金额为：0.10元，交易金额达到0.10元则需要主管进行审批），设置结束后，输入主管交易密码，并点击“确定”。 3、操作员的选择：在“请选择操作员”左下方方框中显示的可供选择操作员的名单中，选中需要的操作员，添加到右下方方框内，再点击“选定制单员”（制单及复核员均需设定）。 4、点击“结束订制”，即完成操作员选择的操作。如果还需要设定更多级别的操作员，请在“请选择操作员”左下方方框中选择可供选择的操作员名称，并添加到右下方方框中，再点击“选定二级复核员”，选定后在选择“结束订制”，即可。 二、制单员操作流程： 1、通过制单员登陆网银，选择一级菜单“代发代扣”，再通过二级菜单选择“单笔制单”。 2、单笔代发流程：选择需要操作的“项目名称”和“用途名称”，再点击“确定”。 输入收款方信息（姓名、储蓄账号、金额），点击确定。 3、批量代发流程：选择：“批量制单”，再选择需要操作的“项目名称”和“用途名称”，点击“浏览…”选择所需要的“上传代发文件”，再点击“确定”。 确定后界面出现批量代发的具体信息，制单员可以通过所显示信息进行核对，确认无误，输入“交易密码”，点击“确定”后，提示“制单成功！请尽快复核！”。整个制单操作结束。 注：批量代发制单可直接通过excel表格制作，格式为：账号、姓名、金额、备注（不能为空），如下表：  三、复核员操作流程： 1、通过复核员登陆企业网银界面，选择一级菜单“代发代扣”二级菜单选择需要复核单据类型（单笔业务，批量业务）选中后点击“确定”即可； 2、复核员可通过该界面核对总金额等各项信息，确定无误，选择“验单通过”，并输入交易密码，点击“确定”；如果发现此单据有问题，可选择“验单不通过”，整笔交易将消失。 3、如果该笔交易没有超过流程金额，则直接交由系统处理；如果超过流程金额则需要主管进行审批。 四、主管审批流程： 通过主管登陆企业网银界面，选择一级菜单“代发代扣”、二级菜单选择需要复核的类型（单批审批，批量审批），选中单据后点击“确定”，即可进行审批，审批结束后提交账户系统处理； 五、代发交易结果明细查询： 选择一级菜单“代发代扣”、二级菜单“代发代扣流水查询”，选择需要查询的类型(单笔代发、批量代发、单笔代扣、批量代扣)，选择需要查询时间段，其他具体信息是否选择根据操作员需求而定，点击“确定” 选中需要查看的交易，可分别查看：成功明细查询、失败明细查询、全部明细查询。 网址： 服务热线：拨打95533听到语音提示后拨#123 技术支持热线8831704688317025 中国建设银行重庆市分行