操作风险管理与信贷业务领域案件防控解读.pptVIP

操作风险管理与信贷业务领域案件防控 ——从操作风险管理谈信贷业务领域案件防控 引 言 高管人员 业务层面 联系实际 案件防控 宏观微观相结合；前瞻与实际相联系 主要内容 一、关于操作风险管理 二、案件形势和重点 三、一般贷款业务为例 四、防控根本：完善机制 一、关于操作风险管理 （一）《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》（银监发【2011】44号），确立了我国银行业实施新监管标准的政策框架 。 根据巴塞尔委员会发布的第三版巴塞尔协议，在充分借鉴国际经验，紧密结合国内银行业经营和监管实际的基础上，按照宏观审慎监管与微观审慎监管有机结合、监管标准统一性和分类指导统筹兼顾的总体要求，明确了资本充足率、杠杆率、流动性、贷款损失准备监管标准，并根据不同机构情况设置差异化的过渡期安排。 一、关于操作风险管理 （二）操作风险 1、定义： □巴塞尔银行监管委员会对操作风险的正式定义：是由于不完善或有问题的内部程序、员工以及系统及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险很声誉风险。 包括下列事件带来的损失：内部欺诈，外部欺诈，就业政策和工作场所安全性风险，客户、产品和业务操作风险，实体资产的损失，业务中断和系统失败，执行、交割和流程管理风险等。 □在我国银行管理实践中，大体可以归纳为人员、流程、信息系统及技术、外部事件四类风险。 一、关于操作风险管理 2、主