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国际贸易风险及对策 广东华瀚律师事务所 李兆良 律师 目录 一、 客户的寻找与资信调查 …………………………3 二、 信用证的风险及对策 ……………………………16 三、 赊销的风险及对策 ……………………………31 四、 海运风险及对策 ………………………………43 五、 信用风险保障措施………………………………55 一、客户的寻找与资信调查 （一）寻找国外顾客大致有如下几种方法： 1、充分利用工商名录（Directory） 工商名录是有国内工商名录和国际工商名录。国际工商名录收录了各国著名的贸易公司、商号的名称、电传、电报、电话、传真的号码，公司的地址，主要经营项目及历史经营情况。这类名录通常是各国的商会编纂的，如英国的“Kelly’s Directory” 就包括了全世界的著名贸易商。 一、客户的寻找与资信调查 （一）寻找国外顾客大致有如下几种方法： 2、由驻外分支机构开发新的顾客 各大公司在国外设立分公司，其主要目的就是开发新的顾客，为公司争取更多的贸易机会。因为驻外人员较了解该地的情况，容易发现新的往来顾客。 一、客户的寻找与资信调查 （一）寻找国外顾客大致有如下几种方法： 3、充分利用来华的各种外国代表团 每年来我国的外国经济访问团、市场调查团、参加国际展览会团的外国团组很多，可以利用这些机会选择贸易对象。 一、客户的寻找与资信调查 （一）寻找国外顾客大致有如下几种方法： 4、出国考察 出国考察或参加国外举办的国际商展，不仅开阔了眼界，同时可认识更多的国外新朋友，这也为我们增加了更多的贸易机会。 一、客户的寻找与资信调查 （一）寻找国外顾客大致有如下几种方法： 　5、国外老顾客的介绍 　6、利用新闻工具获得新顾客 　可在有国际影响的报刊杂志上刊登广告，征求顾客。 　7、通过商会、领事馆及对外贸易协会的介绍认识新的顾客 一、客户的寻找与资信调查 （二）顾客的资信调查 1、资信调查的意义 在国际贸易中，贸易双方发生索赔纠纷、履约发生阻碍或收回货款方面发生阻碍，而使一方遭受风险及损失，都同不了解贸易对方的资信情况有直接关系。 一、客户的寻找与资信调查 （二）顾客的资信调查 1、资信调查的意义 进行资信调查（Credit Investigation）对于国际贸易的顺利进行有着重要作用： ① 这有助于选定信用良好的顾客。 ② 了解对方的信用程度，在D/P、D/A及寄售条件的交易中，可以测定给予赊账的限额与现存契约限额，以便安全。 ③ 即使在与对方缔结了交易关系后，也应定期作资信调查，以便经常了解对方的资信情况。 一、客户的寻找与资信调查 （二）顾客的资信调查 2、资信调查的方式 　① 通过国内往来银行，向对方的往来银行调查。这种调查通常是拟好文稿，附上调查对象的资料，寄给往来银行的资信部。 　② 直接向对方的往来银行调查 直接将文稿和调查对象的资料寄给对方的往来银行。可用简洁文句（We should be obliged if you would inform us,in confidence ,of their financial standing and modes of business）。 一、客户的寻找与资信调查 （二）顾客的资信调查 2、资信调查的方式 　③ 通过国内的咨询机构调查。 　④ 通过国外的咨询机构调查。国外有名的资信机构，不仅组织庞大，效率高，而且调查报告详细且准确。其调查报告均以密码编类各类等级，这种等级的划分以估计财力与综合信用评价分为High , Good , Fair ,Limited四个等级。 　⑤ 通过国外商会调查。 一、客户的寻找与资信调查 （二）顾客的资信调查 2、资信调查的方式 　⑥ 通过我国驻外商务机构调查。 　⑦ 通过国外的亲朋调查。 　 ⑧ 由对方来函自己判断调查。 　 ⑨ 要求对方直接提供资信资料。 一、客户的寻找与资信调查 （三）资信调查的内容 　① 厂商企业的组织情况。包括公司、商号企业的组织性质、创建历史、主要领导人员、分支机构。要弄清英文名称及公司是有限的还是无限的。 　② 往来对象的性格和道德。贸易往来对象诚实可靠是交易成功的基础。在国际贸易中，如果遇到不可靠的贸易对象，就难免出现货物的品质不