现金资产业务精要.pptVIP

（一）库存现金 （二）在中央银行的存款 （三）存放同业存款 二、现金资产的作用 （一）保持清偿力 现金资产是为满足银行流动性需要而安排的资产准备。 保持银行经营过程中的债务清偿能力，维护银行信誉，保持客户信心，防范支付风险。 江苏射阳农村商业银行发生挤兑事件 北京时间2014年3月25日晚间消息，江苏射阳农村商业银行下属盐城支行在周一发生了挤兑事件，原因是有传言称这家银行可能倒闭。 第二节 现金头寸的计算与预测 流动性需求预测方法 第三节 现金资产的管理 一、现金资产管理的原则 二、库存现金的日常管理 三、存款准备金的管理 四、同业存款的管理 四、同业存款的管理 （一）同业存款的目的 同业存款：商业银行在其它金融机构保持一定数量的活期存款。 银行一般都是双重角色，一方面它作为其它银行的代理行而接受其它银行的存放同业款，另一方面，它又是被代理行，将一部分资金以活期存款形式存放在代理行。这就形成了银行之间的代理行业务。 商业银行在其代理行保持一定数量的活期存款，主要目的就是为了支付代理行代办业务的手续费。 （二）同行存款需要量的测算 商业银行在同业的存款余额需要量，主要取决于以下几个因素： 使用代理行的服务数量和项目。 代理行的收费标准。 可投资余额的收益率。 同业存款余额需要量测算表 本章总结 现金资产构成、作用 现金资产与流动性需求 现金资产的管理（库存现金的日