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《金融专业知识与实务》中级（试卷） 一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1．在金融市场的各类主体中，通常以资金需求者身份参与金融市场的主体是（ ）。 A．企业 B．家庭 C．政府 D．金融机构 2．证券回购协议实质是（ ）。 A．信用贷款 B．证券买卖行为 C．以证券为质押品的短期借款 D．信用借款 3．同业存单业务中，发行人主体是（ ）。 A．商业银行 B．中央银行 C．政策性银行 D．基金管理公司 4．最常用的一种信用衍生产品是（ ）。 A．金融远期 B．金融互换 C．信用违约互换 D．金融期 5．在我国，上市公司的股份按（ ）可以分为国有股、法人股和社会公众股。 A．发行范围 B．投资主体 C．发行产品 D．标的资产 6．中央银行债即央行票据，其发行人为（ ）。 A．中国银行 B．银监会 C．中国人民银行 D．财政部 7．若100元的存款以8％的年利率，按复利计息，每半年支付一次利息，则年末本息和为（ ）元。 A．108.32 B．108.24 C．108.16 D．108.04 8．（ ），认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。 A．预期理论 B．分割市场理论 C．流动性溢价理论 D．古典利率理论 9．债券本期收益率的计算公式是（ ）。 A．票面收益÷市场价格 B．票面收益÷债券面值 C．（卖出价格－买入价格）÷市场价格 D．（卖出价格－买入价格）÷债券面值 10．如果某证券的β值为1.5，若市场投资组合的风险溢价水平为10％，则该证券的风险溢价水平为（ ）。 A．5％ B．15％ C．50％ D．85％ 11．（ ）是一国在整个金融市场和利率体系中处于关键地位并起主导作用的利率。 A．存贷款利率 B．市场利率 C．基准利率 D．同业拆借利率 12．根据中国人民银行规定的计息规则，在我国，按复利计息的是（ ）。 A．定期存款 B．活期储蓄存款 C．零存整取 D．定活两便 13．在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是（ ）。 A．投资银行 B．商业银行 C．证券公司 D．中央银行 14．目前，中央银行资本结构的主要形式是（ ）。 A．全部资本为国家所有的资本结构 B．国家和民间股份混合所有的资本结构 C．资本为多国共有的资本结构 D．全部资本非国家所有的资本结构 15．具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是（ ）制度。 A．单一银行 B．持股公司 C．连锁银行 D．分支银行 16．20世纪90年代末，英国、日本的金融监管转向了（ ）监管体制。 A．集中统一 B．分业监管 C．不完全集中统一 D．完全不集中统一 17．在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（ ）。 A．银监会 B．保监会 C．金融租赁公司 D．金融资产管理公司 18．我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（ ）。 A．中国人民银行 B．中国保险监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国银行业监督管理委员会 19．投资银行最本源、最基础的业务是（ ）。 A．信用贷款 B．证券发行与承销 C．资产证券化 D．并购重组 20．我国规定首次公开发行新股在（ ）以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。 A．2亿股 B．3亿股 C．4亿股 D．5亿股 21．关于证券账户开立的说法，正确的是（ ）。 A．按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户 B．个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户 C．法人投资者可以与个人开立联合账户 D．投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户 22．连续竞价的成交价格决定原则是（ ）。 A．最高买进申报与最低卖出申报相同 B．价格优先，时间优先 C．收益最大化 D．边际成本与边际收益相等 23．根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。按照此分类依据，我国的基金