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柜员序列专业资格考试资料培训 目录 目录 第一部分 专业基础 全功能银行系统和轧账 业务核算事权划分 核算要素管理 反洗钱 会计档案 第二部分 专业实务 账务组织和账户 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 全功能银行系统和轧账 全功能银行系统发展历程 全功能银行系统主要子系统 轧账 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 全功能银行系统（NOVA）是我行在综合业务系统基础上，为进一步整合应用系统布局，改善网络体系结构，规范业务处理模式，提高系统运行效率而设计开发的，集业务处理、经营管理、分析决策于一体的全功能、综合性业务处理系统。全功能银行系统由核心银行系统及其他若干个系统组成，每个系统又由一个或多个应用组成。系统和应用的数量，可根据实际需要进行增减。各系统、应用之间既相对独立又相互关联。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 系统发展历程 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 主要子系统 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 实时清算系统（简称RTCS系统） 汇划报文分为实时和批量两种类型 汇划业务范围： 汇兑、托收承付、委托收款、银行汇票、银行卡、内部资金划拨、代收学费等款项的汇划及其资金清算 储蓄、灵通卡、对公异地通存通兑业务及外卡ATM取现业务、信用卡异地业务、金卡业务、跨行支付业务的资金清算 查询查复业务及差错补账和冲账处理 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 外汇汇款暨清算系统（简称RFC系统） 业务范围： 企业及个人境内境外外汇汇款、退汇、转汇、境内境外查询查复、代理客户收发对账单、国际卡外币存取款自动清算、B股资金清算、外汇资金头寸调拔、国际结算业务资金清算。 系统功能： SWIFT报文的自动转换、自动发送MT940客户对账单、黑名单的自动检查、外币资金管理。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 跨行支付系统（简称IBPS系统） 系统分为大额支付系统和小额支付系统。 业务范围： 大额支付系统主要业务包括：汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、国库资金汇划（贷记）、同业拆借、退汇等。 小额支付系统主要业务包括：普通贷记、定期贷记、普通借记、定期借记、实时贷记、实时借记、客户账查询、业务类信息报文。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 轧账 指通过在系统中录入相关业务数据，完成系统账务处理正确性、完整性核对的过程。柜员在营业中离开网点或营业终了离开网点前，均应进行轧账。日终轧账包括柜员轧账和网点轧账。 分为柜员轧账和网点轧账两部分。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 柜员轧账 上缴钱箱 柜员查询“1141查询钱箱明细”与现金实物核对一致。核对无误后，使用“1137现金上缴”交易上缴超过柜员库存限额的现金，再使用“1133缴钱箱”交易上缴钱箱，并打印现金日结单。 “99999钱箱”操作员使用“1134收钱箱”交易收回“99999钱箱”。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 柜员轧账 清点空白重要凭证 在监控下清点未用的空白重要凭证实物，并在与核算要素管理系统相关信息核对相符后，使用“1325查询会计要素柜员登记簿”交易打印《柜员要素核算要素登记簿》，进行签章确认。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 柜员轧账 账务轧账处理 使用“1280柜员轧账”交易，将当日经办的所有凭证笔数、金额区别借、贷方按现金、转账、单笔和表外分别录入笔数、金额，与系统进行核对，直至全部轧平。 机构库发生空白重要凭证、卡类、印章或重要机具相关业务的，应按机构库或管库员轧账；机构库轧平后又发生业务的，应按管库员轧账。 轧账成功后使用“1338查询、打印柜员轧账表”交易打印柜员轧账表。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 网点轧账 库存现金账实相符 “99999钱箱”操作员使用“1134收钱箱”交易收回柜员电子钱箱,并使用“1130查询、维护钱箱管理表”交易查询并确认柜员钱箱状态均为“0未发未领”。使用“1142查询库存现金”交易查询网点库存现金余额并与库存现金实物核对一致，使用“1144查询、打印网点现金库存簿”交易查询核对。使用“1147查询、打印网点现金日结单”交易打印网点现金日结单并与所有柜员现金日结单。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 网点轧账 贵金属核对相符 使用贵金属系统相关交易，查询柜员、机构库贵金属实物与相关账户余额是否一致，与相关登记簿核对是否相符。 第一部分 专业基础-全功能银行系统和轧账 网点轧账 账务轧平 当所有柜员轧平账务后，使用“1337查询打印网点轧账