跨国银行发展资料.pptVIP

2010年英国《The Banker 》全球1000家大银行一级资本前5名 1、美国银行(Bank of America)通过在金融危机中收购美林(Merrill Lynch) 2、摩根大通(JPMorgan Chase) 3、花旗(Citigroup) 4、苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland) 5、汇丰银行(HSBC) ? 2010年中国的银行上榜的前10名 跨国银行 以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全球性经营战略目标的（国际性）（超级）银行 英国的巴克莱银行、汇丰银行；美国的花旗银行（集团）；法国的农业信贷银行 跨国银行的特点 跨国银行具有派生性 跨国银行是国内银行对外扩展的产物,它具有商业银行的基本属性和功能。一般来讲,只有那些国内处于领先地位的银行,才可能以其雄厚的资本、先进的技术、科学的管理、良好的信誉为基础,实现向海外的扩展的经营 跨国银行的特点 跨国银行的分支机构全球化 为了扩展国际业务,跨国银行在海外广泛建立各种类型的分支机构。联合国跨国公司中心认为,只有在至少5个国家或地区设有分行或附属机构的银行才能算作是跨国银行。20世纪70年代以后,西方发达国家金融管制的放松及国际银行业竞争的日益加剧,使的跨国银行在海外的分支机构数目迅速上升 跨国银行的特点 跨国银行业务的国际化 跨国银行的业务以国际业务为主, 通过其设在海外的分支机构在当地或国际金融市场上直接进行的, 经营范围更宽,经营内容更多,经营形式也更加多样化。总行与国际分支机构之间是所有权与控制权的隶属关系,其经营范围由传统的信用证融资、托收、汇兑等银行金融服务向证券包销、企业兼并、咨询服务、保险信托等非银行金融服务在内的综合服务方面发展 负债业务国际化 主要资产活动国际化 跨国银行其他业务国际化 跨国银行的特点 跨国银行的战略制定具有全球性 跨国银行作为一种特殊类型的跨国公司,其战略的制定具有与一般跨国公司相同的特征,即战略制定的全球性;另一方面,它的银行属性要求资金调拨的快速高效性, 20世纪70年代以后,电子通讯技术的发展及在金融领域的不断应用,使得跨国银行的全球化经营成为可能 跨国银行的产生与发展 跨国银行的产生与发展过程分为五个阶段 萌芽产生阶段（15-20世纪初） 逐渐形成阶段（20世纪20-60年代） 迅速发展阶段（20世纪60年代——20世纪80年代） 调整重组阶段（20世纪90年代——90年代中期） 创新发展阶段（20世纪90年代中期至今） 跨国银行发展原因 世界经济的发展造就了一批具有优势的跨国银行主体 全球跨国公司的扩张要求银行跟随到海外提供服务 各国对银行业的政策激励银行开展跨国经营 国际金融市场的发展为跨国银行业务的拓展开辟了新天地（欧洲货币市场的发展） 20世纪90年代以来跨国银行业的重组和新发展有着特定的时代背景 跨国银行的主要职能 间接融资职能：国际贸易融资、国际证券融资、国际项目融资、国际租赁融资、国际银行贷款 直接融资职能 参与外汇市场业务：即期外汇买卖、远期外汇买卖、掉期外汇买卖 提供金融服务：可转让大额存单、票据发行便利、浮动利率债券、远期利率协议、货币互换、金融期货、债务-股权（债券）转换 跨国银行的组织形式 母行与海外分支机构的组织结构关系 分支行制 母行在海外设立和控制各种类型的分支机构来开展跨国经营活动的组织结构形式。分支机构根据不同的级别构成一个金字塔型的网络结构 控股公司制 银行通过“银行持股公司”（Bank Holding Company）建立海外分支机构网络 国际财团银行制 由来自不同国家或地区的银行以参股合资或合作的方式组成一个机构或团体来从事特定国际银行业务的组织方式 分支行制 控股公司制 跨国银行海外分支机构的具体形式 代理行（ Correspondent Bank ） 世界上一些国家的大银行通常委托另一些国家的大银行代理本行的业务，即保持代理行的关系 。不是跨国银行的派出机构 经营成本低，不容易受所在国管制的影响 银行不能将代理行完全置于自己的控制之下 银行往往优先考虑当地客户的需要 代表处（ Representation Office） 在国外设立的最低层次的分支机构。通常由一个经理和两三个助手及秘书组成 不是“银行”，不直接从事银行业务;目的是帮助客户在所在国从事投资和经营活动 经营成本低，容易开设或关闭 不能在东道国从事一般的银行业务 ，通过代理行执行 跨国银行将来建立更高层次的分支机构的据点 与代理行相比较，代表处更能了解母国银行客户的需要并能提供他们所需的信息 分行（ Branch ） 根据东道国法律规定设立并经营的境外机构，是母行的一个组成部分，不具备独立