国际结算Chapter1概述(苏宗祥版)祥解.ppt

Chapter Ⅰ  Introduction概述 II. 国际结算业务的演变 1.现金结算 　　　　　　　　　非现金结算 2.直接付款　　　　　　　通过金融中介进行付款 3.处理货物　　　　　　　处理单据 4.简单的贸易术语　　　　　　　复杂的贸易术语 １）现金、货币结算　（必须是可自由兑换货币） ２）票据结算　即支付票据化（指受票人／制票人凭 　　　　　　　提示票据支付票面金额给收款人） ３）凭单结算　单是指海运提单（是物权凭证） ４）电讯结算　是技术手段发展的结果（从纸质凭证、 　　　　　　单据、信用证到电子凭证、单据、信用证） III. 国际结算方式 　汇款 Remittance 　托收 Collection 　信用证 Letter of Credit IV. 国际结算付款时间 1.预先付款 2.装运时付款 3.装运后付款 交单前付款 交单时付款，即期付款 交单后付款，远期付款 本学期涉及到的主要规则和惯例：国际商会（ICC）出版物 522号 Uniform Rules for Collections 560号 600号 Uniform Customs and Practice for Documentary 　　　　Credits 681号 725号 VI.国际清算和清算系统 １、几个概念 结算：债权人和债务人通过银行来清偿债权债务关系。 清算：银行之间通过清算网络来结算上述债权债务关系。 清算系统：在结算和清算过程中诸要素组成的有机整体。 ２、清算机构 　　清算机构是为金融机构提供资金清算服务的中介组织， 一般有票据交换所、清算中心、清算协会等类型。 不同国家的清算机构在经营者、业务范围等方面也有所不同： 既有私营的，也有政府或货币当局组建的；既有地方性的，也有全国范围的；既有只提供国内清算服务的，也有提供国际性清算服务的协会组织，等等。 　　 清算机构一般实行会员制度，会员必须遵守组织章程和操作规则，并需交纳会员费。 ３.清算流程 １）通过清算机构清算：当交易双方的银行没有共同的账户 　　　　　　　　　　　行时，将采用此流程。P77 ２）通过内部转账：当交易双方的银行有共同的账户行时， 　　　　　　　　　将采用此流程。P78 ４、国际结算的银行网络 商业银行的分支机构：各家商业银行自身的系统。 代理行：不同银行之间建立委托代理关系。 账户行：代理行之间单方或双方互相在对方开设账户。 VII、国际结算的技术支持——SWIFT(P80) ２、SWIFT银行识别码 P81 　　为在清算系统中进行银行身份辨别，提高安全性。 ３、SWIFT电文格式（Message Type,MT） 例如： MT103　客户汇款　 MT202　单笔银行头寸调拨 MT900　借记证实 MT910　贷记证实 MT400 托收付款通知　eg.P180 MT700/701　开立跟单信用证 eg.P403 ４、SWIFT电文结构 ５、SWIFT密押 ６、SWIFT电文表示方式 项目的表示方式 　每一种电文格式都规定了有哪些项目组成。 　项目可以是两位数字表示，也可以是两位数字加上字母来表示。 　　　　　　　　　　　例：P118-119 　在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORY 　FIELD)，一些项目是可选项目（OPTIONAL FIELD）。 日期表示方式 　SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日） 如：1999年5月12日，表示为：990512；2000年3月15日，表示为：000315； 2001年12月9日，表示为：011209。 数字表示方式 　SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示 如：5，152，286.36 表示为：5152286，36；4/5 表示为：0，8；5% 表示为：5 PERCENT 货币表示方式 　澳大利亚元：AUD；奥地利元：ATS；比利时法郎：BEF；加拿大元：CAD；人民币元：CNY； 丹麦克朗：DKK；德国马克：DEM；荷兰盾：NLG；芬兰马克：FIM；法国法郎：FRF；美元：USD 港元：HKD；意大利里拉：ITL；日元：JPY；挪威克朗：NOK；英镑：GBP；瑞典克朗：SEK； 参考文献： 1、 国际支付结算系统的发展趋势 2、2003年11月实施版--SWIFT文档 ３、SWIFT用户使用手册（软件使用） DAF------边境交货（……指定地点） DES------目的港船上交货（……指定目的港） DEQ------目的港码头交货（……指定