城步支行2015年2月份经营财务分析.docVIP

中国邮政储蓄银行城步县支行 2015年2月份经营财务分析 截止2015年2月，全县自营当月完成收入123万元，较上月下降12万元，本年累计实现收入257万元，分别欠市定和县定预算进度的2.82%和4.84%。全县累计实现利润104万，完成市行预算进度14.87%，欠预算绝对值13万元。全县自营个人存款余额38915万元，本月净增2324万，年累计净增2591万，完成市行全年计划51.82%；全县对公存款时点余额为26190万元，本月净增28万元，全年累计净增454万元，完成市定全年净增计划的22.7%；全县个人贷款13053万元，本月净增-171万，年累计净增901万。现就2月份经营财务情况做简要汇报。 一、财务分析 （一）财务收入情况 1、邮银收入完成情况 本月储蓄利差收入45.68万元，环比增幅为-6.45%。公司收入17.71万元，环比增幅为-37.44%。信贷收入48.26万元，环比增幅为0%，其中小企业收入1.81万元，环比增幅为40.31%。中间业务收入11.35万元，环比增幅为18.11%。2月我行自营网点实现收入123万元，全年累计完成257万元，累计完成市行预算13.84%，欠进度2.82个百分点，欠绝对值53万元；累计完成县行自定预算13.63%，欠进度3.03个百分点，欠绝对值57万元。同比增长21万元，同期增幅为9.09%。 各网点收入完成情况见下表： 2015年月城步县支行收入情况表 单位：万元，% 单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预对值 累计完成 完成预算% 排名 超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同增幅% 帐面 小企业 合计 中心路支行 44 44 5.73% -20 91 11.82% 4 -4.84% -37 -11 -10.64% 西岩镇支行 35 35 8.37% 0 68 16.26% 2 -0.40% -2 20 41.63% 营业部 24 2 26 6.14% -9 52 12.24% 3 -4.43% -19 -9 -14.80% 公司业务部 18 18 6.56% -5 46 16.93% 1 0.26% 1 21 88.11% 合计 44 44 5.73% -20 91 11.82% 4 -4.84% -37 21 9.09% 分板块收入完成情况（单位：万元，%） 项目 201年累计 201年累计 增长 同期增幅% 全年计划 完成预算进度 超欠进度 超欠绝对值 储蓄利息净收入 84 11 12.67% 660 14.34% -2.33% -15 公司业务利息净收入 24 22 91.67% 270 17.04% 0.37% 1 信贷业务利息净收入 111 -14 -13.05% 840 11.49% -5.18% -43 其中:小企业收入 6 -3 -48.33% #DIV/0! 3 中间业务收入 17 3 19.41% 115 17.65% 0.99% 1 合计 236 21 9.09% 1885 13.66% -3.01% -57 2015年全年共实现收入257万元，同比增长21万元，增幅9.09%，高于全市平均增幅6.01个百分点。其中： 储蓄利差收入累计完成95万元,比去年同期增长11万元,增幅12.67%,高于全市平均增幅1.27个百分点。完成预算进度14.34%,欠进度2.33个百分点，欠绝对值15万元。收入占比为36.76%,比去年同期上升1.17个百分点。 公司业务收入累计完成46万元,比去年同期增长22万元,增幅91.67%,高于全市平均增幅87.73个百分点。完成预算进度17.04%,超进度0.37个百分点,超绝对值1万元。收入占比为17.87%,比去年同期上升7.7个百分点。 信贷业务收入累计完成97万元,比去年同期增长-14万元,增幅-13.05%,低于全市平均增幅9.66个百分点。完成预算进度11.49%,欠进度5.18个百分点,欠绝对值43万元。收入占比为37.49%,比去年同期下降9.55个百分点。 其中：小企业收入完成3.1万元，比去年同期增长－3万元，增幅－48.33%，低于全市平均增幅57.35个百分点。 中间业务收入完成20万，比去年同期增长3万元,增幅19.41%,低于全市平均增幅4.58个百分点。完成预算进度17.65%,超进度0.99个百分点,超绝对值1万元。收入占比为7.89%,比去年同期下降上升0.68个百分点。 3、全市各县支行收入完成情况 2月，各单位均未完成当月进度