反洗钱培训讲稿解析：.docVIP

关于组织全行反洗钱业务培训的通知 各支行、市内各综合营业网点、储蓄网点、市行机关相关部室： 去年，市行纪检监察部接手反洗钱工作后，曾对市内会计主管进行了反洗钱业务培训，同时要求各县市支行参加当地人民银行组织的反洗钱业务培训。根据当前反洗钱工作的任务和要求，市行决定，再次组织全行反洗钱业务培训。这次培训，采取统一下发培训材料，分散组织学习讨论，难点疑点问题集中上来，然后再分头学习讨论的方式进行。对本次培训，提出如下要求： 各支行接受首次培训的人员为行长、分管会计业务、个人银行业务、国际（外币）业务的副行长、办公室主任、会计部经理、个人银行业务部经理、会计主管、储蓄所主任、反洗钱信息员。上述成员由支行分管反洗钱工作的班子成员在本月11日前统一组织学习市行下发的反洗钱业务培训材料，学习后将不清楚的问题统一整理后于本月12日上报市行纪检监察部，由市行纪检监察部会同相关部门给予解答。上述人员掌握和弄懂培训内容后，进行下一级再培训。再培训参加的人员包括：所有会计、储蓄和国际业务的网点工作人员。由支行自行决定是采取全行统一学习培训的方式，还是采取网点单独学习培训的方式。但培训必须在本月17日前完成。18日将培训总结上报市行纪检监察部。 市内综合营业网点和储蓄网点全部人员均为培训对象，由本网点负责人在本月11日前组织所属人员学习市行下发的反洗钱业务培训材料。并与12日将学习培训中遇到的不清楚问题整理后上报市行纪检监察部。市行纪检监察部解答后，在本月17日前组织再次学习培训，弄清前次学习培训中遇到的难点和疑点问题。18日报送培训总结。 市行机关财务会计部、个人银行业务部、公司业务（国际业务）部负责人和分管反洗钱的副职要组织从事反洗钱业务工作的工作人员进行培训。培训的其他要求同上。 附：建设银行四平市分行反洗钱业务培训讲稿 市分行纪检监察部 二OO五年五月九日 建设银行四平市分行反洗钱业务培训讲稿 市行组织这次培训，目的有两个，一是进一步和大家学习一下反洗钱的相关知识；二是结合市行节前组织的反洗钱检查，和大家分析研究一下目前我行反洗钱工作存在的一些问题。下面，我首先和大家共同探讨一下反洗钱的一些基础知识。 去年，市行纪检监察部曾利用一些场合，与市内机构的相关人员共同探讨过反洗钱方面的专业知识。但实事求是地讲，由于当时纪检监察部刚刚接手反洗钱工作，我们自己掌握的反洗钱知识基本上是一张白纸，而当时上级行和市人民银行又要求我们必须组织培训。因此，我们只能照猫画虎、甚至带有应付性地对相关人员进行了一次反洗钱方面的辅导，既没讲清楚，也没说明白。去年年底，省行组织了一次反洗钱知识培训，人民银行长春中心支行的专家和省行负责反洗钱工作的专职工作人员向我们比较系统地介绍了反洗钱的基本知识，使我们自身的反洗钱理论水平有了一定的提高。回来之后，我们把这次培训的内容进行了一些整理，并结合实际，查阅了一些资料，进行了进一步的学习。因此，相对来讲，这次培训，我们的准备比较充分一些。但按照上级行反洗钱工作管理的要求，我们掌握的反洗钱知识仍然远远不够，需要和大家共同在实践中进一步提高。 反洗钱工作起源于20世纪中期以后，当时，面对毒品泛滥的严重形势，以美国为首的西方国家就已经开始关注反洗钱工作和建立反洗钱制度。并得到联合国的积极应对，也赢得了广泛的国际合作。1990年以来，我国开始有了针对反洗钱的法律制度，1997年修订的我国《刑法》，以专门条款规定了洗钱罪。此后，我国的行政法规和金融规章从防范和控制洗钱的角度，确立了一系列的反洗钱规则，标志着我国反洗钱法律制度体系的初步确立。2003年3月，人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民银行大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。简称“一个规定、两个办法”，明确提出了对银行类金融机构反洗钱的监管要求。因此，做好反洗钱工作，已经成为银行业规避声誉和法律风险的重要方面。2004年以来，人民银行为了满足我国加入国际金融特别行动组的要求，推动国内金融业反洗钱工作的开展，加大了反洗钱现场检查的力度，以此引起各家银行的重视和关注。据我们掌握，先后处罚了72家银行机构，包括建行的多家机构。处罚金额都在30万元人民币之上。因此，大家必须对反洗钱工作予以足够重视，认真执行反洗钱的各项制度规定，防止出现违规违纪问题使我们所在的机构受到处罚，使个人因失职渎职受到行政追究。 反洗钱知识内容丰富，需要培训的内容很多。按省行和市行的要求，共分为基础理论、法规知识、专业实务等三个大的方面。这次培训，根据基层反洗钱工作的实际和特点，结合我们掌握和运用培训资源，我们整理选择了十个问题，目的就是让大家了解反洗钱方面的一些基本知识，明确我们应当尽到的反洗钱工作责任。下面，我就围绕这十个问题讲一下。 洗钱的概念和为什么存在洗钱