1理财规划师基础知识解析.pptVIP

个人理财服务的层次 大众银行大众理财 富裕银行贵宾理财 私人银行财富管理 理财层次 客户对象 理财服务 中国对策 大众银行 大众 80% 无准入门槛 传统业务普通业务 雷同 富裕银行 VIP 20% 准入门槛 VIP室，优先服务权 雷同 私人银行 HNWI 1% 100万美元 私人银行部专业服务 海外大举进入 投资增值需求 两优-两专，一高 财产保护、积累和传承 理财规划师在中国 2003年《理财规划师国家职业标准》 2005年第一批国家职业资格的理财规划师 社会认可度高 富有本土化色彩 注重实务操作 发展历程 现状特点 理财规划师职业道德 金融-信用-道德 ※所谓金融产品就是以信用以基础，以法律为保障的一纸承诺 ※理财规划师，受人这托，忠人之事，委托-代理关系中的受托人 道德与法律 ※法律，一种最后的救济手段，一种最低要求 ※道德，既是一种自然自觉的约束，更趋向于集体约束行为 职业道德 道德准则 执业纪律规范 正直诚信 客观公正 勤勉谨慎 专业尽责 严守秘密 团队合作 核心原则，如果失去诚信，理财将会怎样 道德准则 正直诚信 客观公正 勤勉谨慎 专业尽责 严守秘密 团队合作 所谓信息，个人的隐私或商业秘密 ※中国人的内敛保守不易露富的个性 ※保护客户信息的保密性和安全性，除非得到他的授权或司法机关要求必须提供 如果知悉客户违法或犯罪事实，是否仍