理财规划师课件——退休养老规划.pptVIP

* * 退休养老规划 退休养老规划 学习目标： 1、能够根据客户的退休养老信息，分析客户的退休养老需求。 2、能够制定退休养老规划方案。 3、根据客户退休目标、资金需求、预期收入和各因素的变化调整规划方案。 分析需求 职业规划的基本知识 1、什么是职业规划？ 职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。 理财规划师关注的是客户财富的增减和现金流的出入，不可避免地要涉及客户的职业及发展问题。 分析需求 职业规划的基本知识 2、职业规划的理论回顾 （1）GGAH理论： 影响职业选择的四个因素：真实需要、教育因素、情感因素、个人价值。 它假设职业选择是一个发展的过程，要经过三个阶段：幻想阶段、试验阶段（童年--高中毕业）、现实阶段（青少年中期—青年时期）。 现实阶段又分为三个阶段：探索阶段、具体化阶段和实施阶段。 分析需求 职业规划的基本知识 2、职业规划的理论回顾 （2）Super理论： 该理论强调了个人世间职业选择有六个阶段： （1）具体化阶段：14—18岁； （2）明细化阶段：18—21岁； （3）实施阶段：21—24岁； （4）确定阶段：24—35岁； （5）巩固阶段：35—54岁； （6）退休准备阶段：55岁。 分析需求