第二部分账户管理办法及反洗钱相关制度办法资料.docVIP

龙江银行柜员题库二 第二部分 账户管理、反洗钱相关制度办法 判断题（正确的打√，错误的打×） １、单位银行结算账户的存款人可以在银行开立一个以上基本存款账户。（ ）（×） 正确：单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 2、一般存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。（ ）（×） 正确：一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 3、个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。（ ）（√） 4、企事业单位可以根据需要，可以选择几家商业银行的营业场所开立多个基本账户。（ ）（×） 正确：单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 5、开户银行对已开户两年，但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知30日内到开户银行办理销户手续，逾期视同自愿销户。（ ）（×） 分析：银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。 6、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户。（ ）（×） 正确：个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。 7、存款人的账户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。（ ）（√） 8、基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户中，只有基本存款账户才能办理现金支付。（ ）（×） 正确：临时存款账户可以办理现金支付；专用存款账户中基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户开户时经中国人民银行当地分支行批准可以支取现金，粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户按照国家现金管理规定可以办理支取现金。 9、一般存款账户不办理现金支取。（ ）（√） 10、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。（ ）（√） 11、对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（ ）（√） 12、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。（ ）（√） 13、银行不得为任何单位或者个人查询账户情况，不得为任何单位或者个人冻结、扣划款项，不得停止单位、个人存款的正常支付。（ ）（×） 正确：银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户和人人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位和个人查询。 14、撤销银行结算账户时，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将这些账户资金转入基本存款户后，方可办理基本存款账户的撤销。（ ）（√） 15、存款人开立单位银行结算账户，只能在开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。（ ）（×） 正确：存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 16、临时存款账户有效期最长不得超过2年，但注册验资开立的临时存款账户除外。（ ）（×） 正确：临时存款账户的有效期最长不超过2年，含验资账户。 17、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。（ ）（√） 18、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金等专用存款账户需要支付现金的，以及其他按规定需专项管理和使用资金的专用存款账户需要支付现金的，应报人民银行当地分支行批准。（ ）（√） 19、对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（ ）（√） 20、单位银行卡备用金专用存款账户可以办理现金支付业务。（ ）（×） 正确：单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务。 21、《人民币银行结算账户管理办法》所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户和自然人。（ ）（√） 22、自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。（ ）（×） 正确：自然