银行测试题(最新)摘要.docVIP

一、简述对贷款类授信业务用途监控的时间要求，在进行贷款类资金用途监控时应注意哪些问题？如何防止贷款资金挪用？ 1、贷款类业务，客户经理均需在业务发生后15日内完成用途监控流程并完成审批。 2、注意问题：一是贷款用途合规性。二是支付合规性。 3、勾选对外支付的交易明细，受托支付对象要保持一致，留存交易合同、发票、货运单据等，通过勘查原材料、核实出入库等相关证明材料，以验证贷款资金的使用情况，防止被挪用。 二、关于从定期、不定期监控和用途监控方面，论述如何做好流动资金贷款的贷后管理工作。 1、实地查看授信客户经营场所，对公司运营情况和相关证件、报表、发票、合同等资料进行现场查阅。 2、对贷款支付使用的合规性进行密切跟踪和严格审查。 3、根据借款合同指定的专门资金回笼账户及其资金进出情况,借款人大额及异常资金流入流出情况,当账户资金流动出现异常及其他贷款风险预警信号时，应及时查明原因并采取相应措施。 4、对涉及集团客户、关联企业的客户，要对集团内部成员之间的关联关系保持高度的敏感性，重点对集团内部成员间的关联交易、关联担保、资金往来等进行了解和反映。 5、对有财产抵押的授信业务，应对抵押物情况进行实地查看并对抵押物的价值进行重估判断，落实有无损毁、二次抵押、查封、违背授信约定对外租赁等情况。抵押物为开发用地的，是否存在长期闲置的情况。 6、对保证人的生产经营和财务变动情况进行分析，判断担