资产管理题库详解.doc

2013年网上业务知识竞赛（资产管理）自测练手 01.判断题 安全垫股票投资理财业务的投资审批时效为六个月，逾期则该笔业务审批废止，须重新履行投资审批流程。 正确答案： 错 11.判断题 我行发行的个人高净值客户专属60天增利人民币理财产品（代码ZL60D01）赎回日至到账日之间客户资金不计收益，募集期内按照活期存款利率计息，募集期内的利息不计入认购本金份额。 正确答案： 对 21.判断题 直接标价法又称为应收标价法，是以一定数量（通常1或100）的本国货币为标准，折算成一定量的外国货币。 正确答案： 错 31.判断题 商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额应计入外汇局批准的投资购汇额度。 正确答案： 错 41.判断题 保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和保本固定收益理财计划。 正确答案： 错 51.判断题 理财产品各投资组合之间的交易由集中交易室完成。 正确答案： 错 61.判断题 在对证券投资组合业绩进行评估时，只需比较投资活动所获得的收益，不用衡量投资所承担的风险情况。 正确答案： 错 71.判断题 各行收到总行下划的收入后，按照总行划款指令要求及产品类别分别计入：511071个人理财投资管理费收入、511072对公理财投资管理费收入、511056个人理财产品销售收入、511025对公理财产品销售收入科目。 正确答案： 对 81.判断题 通过代销机构销售的我行理财产品，我行可以不向客户进行信息披露。 正确答案： 错 91.判断题 通过我行网上银行和手机银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认可适当低于网点标准。 正确答案： 错 101.判断题 工商银行资产管理部成立于2009年7月，主要负责通过综合运用证券、利率、汇率、股权、债权、商品及相关衍生品等各类金融工具，为客户提供理财产品投资管理、受托投资和资产管理投资顾问等各类代客资产管理服务。 正确答案： 对 111.判断题 “增利”产品的价格水平应遵循封闭期越短，定价水平越低的原则，体现合理的期限溢价。 正确答案： 对 121.判断题 “增利”产品是指一类具有预期收益率的保本理财产品。 正确答案： 错 131.判断题 对于增利系列产品，在扣除销售手续费、托管费后，若产品未达到客户预期最高年化收益率，工商银行在保证客户本金的情况下，按销售手续费的20%收取投资管理费。 正确答案： 错 141.判断题 总行投资经理计划卖出A债券，该投资经理可以在征求分行意见后，以非公允价格卖给分行管理的理财产品。 正确答案： 错 151.判断题 已取得资产管理业务授权的分行可在授权范围内投资政府/企业信用类项目，未获得资产管理业务授权的分行需将项目报送总行资产管理部。 正确答案： 对 161.判断题 分行区域理财是通过PPM系统进行投资管理的。 正确答案： 对 171.判断题 分行自主发行并管理的理财产品可跨区域销售。 正确答案： 错 181.判断题 我行向客户支付的个人理财产品收益为未扣税收益，我行不承担代客户扣缴相关税款的责任。 正确答案： 对 191.判断题 承销发行业务中的包销属于金融资产服务业务。 正确答案： 错 01.判断题 大宗交易平台在每个交易日的15：30分关闭 正确答案： 对 11.判断题 国际市场挂钩型理财产品即可能涉及到前端结售汇，也可能涉及到后端结售汇。 正确答案： 对 21.判断题 工商银行资产管理部成立于2009年7月，主要负责通过综合运用证券、利率、汇率、股权、债权、商品及相关衍生品等各类金融工具，为客户提供理财产品投资管理、受托投资和资产管理投资顾问等各类代客资产管理服务。 正确答案： 对 31.判断题 资产管理业务中台业务管理部门应通过压力测试等方法对固定收益产品的市场风险进行定期分析，同时根据各产品特性分别制定市场风险监测指标,包括但不限于久期、VAR值、P/B、夏普指数、恩格尔系数等。 正确答案： 错 41.判断题 分行区域理财是通过PPM系统进行投资管理的。 正确答案： 对 51.判断题 期货合约是在交易所交易的、需交付保证金的非标准化合约。 正确答案： 错 61.判断题 运行管理处每日固定时点监测T+0无固定期限理财产品的申