客户经理简制解析.docVIP

第五章考核与级别管理 第十四条 客户经理的考核由营业部营销中心组织进行。 第十五条 销售类客户经理的定级； （一）销售类客户经理每月定级一次，根据当月考核得分确定相应级别。 客户经理级别 月度新开发 有效户（户） 月度新增有效户客户资产 其它金融产品销售 金牌客户经理 6 150万 依实际情况确定 明星客户经理 5 100万 资深客户经理 4 70万 高级客户经理 3 40万 普通客户经理 2 20万 （二）销售类客户经理当月考核分=当月实际新开有效户/有效户考核标准×0.6+当月新增有效户客户资产/客户资产考核标准×0.4-合规扣分 若销售类客户经理出现违规行为或有客户投诉等情况，则必须根据违规实际情况在其月度考核分中扣减相应分数，原则上发生违规行为和客户投诉扣减分数不得少于0.3分。 其他金融产品任务可按一定比例折算有效户，计为当月有效户参与考核，但仅作保级升级的依据。 （三）前三个月月均考核得分=∑前三个月月度考核得分/3。 （四）新入职客户经理见习期为前三个月，级别均定为普通客户经理，享受普通客户经理一切待遇，考核得分按照普通客户经理级别的标准计算。 （五） 销售类客户经理若引进客户资产量累计达到并连续六个月保持在1500万以上时，可向营业部申请并经经纪事业部审批同意后，减半每月客户资产增量考核指标的日常考核，固定2500元/月底薪，并执行净佣金收入的25%固定提成绩效。销售类客户经理若引进客户资产量累计达到并连续六个月保持在3000万以上时，减免每月客户资产增量考核指标的日常考核，固定3000元/月底薪，并执净佣金收入的30%固定提成绩效。 第十六条 销售类客户经理级别维持 （一）级别维持与晋级，降级 （维持）客户经理前三个月月均考核得分到达本级别要求的，级别维持； （二）级别晋升 客户经理达到下列标准之一可晋升级别： 1.当某级别客户经理前三个月月均考核得分达到1.5分以上则可晋升一个级别。 2.对于优秀的客户经理，经总经理办公会议讨论，考察综合能力，能力突出者可破格调整相应更高级别。 3.其它金融产品销售完成出色的员工（连续三次完成个人销售任务的200%以上，且销售总额超过100万元的），营销中心考核后报营业部总经理批准，可以破格晋升一个级别。 （三）级别下降：前三个月月均考核得分未能达到本级别业绩要求的，本月自动下降一个级别。 （四）解聘：客户经理连续三个月达不到普通客户经理标准；或出现重大违法违规情况的，营业部须与其解聘关系。 （五）因特殊原因导致客户经理无法按照本考核与级别管理制度正常考评的，经营业部总经理批准营销中心可暂停客户经理级别考评。 第六章 薪酬与福利 第十九条 客户经理的薪酬根据其签署合同的类型不同，由基本工资、岗位津贴、考核工资、开户奖、市值奖、业绩提成、考核增减项构成。 （一） 薪酬标准 级别 基本工资（元/月） 岗位津贴（元/月） 考核工资（元/月） 普通客户经理 1200 300 500 高级客户经理 1200 600 700 资深客户经理 1200 900 900 明星客户经理 1200 1200 1100 金牌客户经理 1200 1500 1300 1、客户经理岗位津贴每月按客户经理级别核算发放，与营销中心月度评分挂钩。营销中心月度评分根据客户经理出勤情况及工作敬业状态由区域经理评分，实行百分制考评。 考核人员 考核内容 考核分数 客 户 经 理 《开户资料》填写情况 0—20 《工作日志》填写情况 0—20 出勤情况 0—20 会议与培训参与情况 0—20 团队营销活动表现情况 0—20 岗位津贴=岗位津贴×月度评分×100% 2、根据当月考核分，确定当月考核工资考核得分大于1.0时全额发放考核工资；当考核得分低于1.0分时， 考核工资=考核工资×当月考核得分×100% 没有达到普通客户经理及以上级别者仅有基本工资和佣金提成，无对应考核工资，收入总额低于当地最低工资标准按当地最低工资标准发放 （二）开户奖： 有效户数（X:户） 1≤X≤3 4≤ X≤6 7≤ X 奖励（元） 100 150 200 （三）市值奖： 当月新开户客户托管资产在50万元（含50万）以下按0.1%计提，50万元以上按0.15%计提。 说明： 1、以上开户数均指有效户数，新增客户托管资产按照CRM系统当月月末客户的资产量计算。 2、市值奖计发的前提为，新增客户的佣金费率不低于1.0‰，若低于1.0‰，则相应的进行市值比例调整。 市值调整公式为：调整后市值=客户原市值×客户的实际佣金费率/1.0‰。 3、如与公司或营业部其它营销专项市值奖冲突时，根据当时情况，只选择其一方案计提市值奖。 （四）业绩奖励： 业绩提成=累