10.26关于省旅游局银行对接会会的汇报.docVIP

湖北省文化旅游项目银企对接会 工作汇报 通过参加湖北省文化旅游项目银企交流会，现对各家银行信贷政策概况汇报如下： 中国银行信贷政策概况 基本融资方式 （1）主要支持AAAA级以上景区（如：已支持的武当山景区－十堰旅发公司太和索道项目） （2）旅游行业跨行业融合（如：景区内文化、休闲、酒店、影视、公路建设等） （3）旅行社服务业务 主要考虑的因素 （1）项目主体市场化、商业化运作条件是否成熟，即去政府化； 盈利模式是否成熟，即是否有稳定的现金流入； （3）抵/质押权利是否具有合法性，即门票、房产是否为项目主体所有； 3、中国银行10大融资产品 （1）景区门票或收费权质押。条件：经营主体运营2个会计年度以上，信用等级在BB级以上； （2）景区商铺、收租权抵/质押。条件：商铺已出租或者已签订租赁合同； （3）信用项下贷款。条件：国家级风景名胜区、提供纳税证明； （4）政府风险准备金项下的贷款。条件：需政府提供连带担保、已纳入政府专风险准备金管理； （5）银保贷款。条件：已纳入中银保险，由中银保险提供担保； （6）选择权贷款。条件:银行贷款+股权投资，可适当放宽条件； （7）担保公司贷款。条件：由中银入围的担保公司提供担保； （8）城镇化贷款。条件：已纳入政府平台、由政府担保。如村民拆迁、水、电、气、路修建或改造等； （9）投行业务。如：投融通、资产管理模式、信托业务等 （10）中行混业融资。如：保险、直投、基金、私募等。 4、下一步重点关注：与旅游业高度关联的融合业务。如：剧场、演艺、影视等。 二、工商银行信贷政策概况 1、项目准备期 主要针对注资本保值、增值需求；提供理财； 2、项目建设期 （1）景区开发贷款。主要指基础设施建设，包括：索道、道路等； （2）景区内独立运营的项目。如：酒店、剧场、演艺项目； （3）景区内管网工程。如给排水、污水处理工程等； 3、项目运营期 （1）财务管理；（2）现金管理； 4、项目融资产品 （1）项目前期融资业务。包括：引进战略投资者、夹层融资、股权信托融资等； （2）项目建设期融资业务。 ①景区收费权质押贷款。主要用于景区内项目建设、道路、河道治理、污水管网等。省行最高权限为5亿元，最长期限10年。适用于景区已进入正常运营期。 ②一般项目贷款。适用于景区内观光客运、电梯、索道、演艺项目等； ③经营物业贷款。适用于独立经营的酒店、商业地产等； ④衍生贸易融资。适用于为建设项目而提供服务或货物的供应商； 项目运营期融资业务 ①营运资金贷款。条件：AA级以上，期限为3年； ②周转限额贷款。条件：A级以上，期限为1年； ③国内保理贷款。适用于因销售商品、提供服务而产生的应收账款； ④网贷通贷款。适用于融资频率高、金额小；可循环使用； 5、创新融资业务 （1）景区门票收益权信托计划。 适用于门票在未来有稳定的现金流入； （2）股权收益权信托计划。适用于股份公司股东未来有稳定权益分红； （3）财产收益权信托计划。适用于未来有稳定的租金收入； （4）设备融资租赁。适用于景区内索道、电梯、车辆、专用设备购置； 6、融资中需注意的事项 （1）完善法人治理结构、去政府化； （2）明确开发主体的主营业务、去房地产化； （3）尽量保证有项目自有资金投入，30%以上； （4）完善融资项目的前期合法手续。如立项、环评、可研、四证、其它特种许可等； （5）新成立的项目可用股东其它区位的经营物业支持贷款。 （6）在不提高资产负债率情况下，可将贷款转让给合作方。 三、中国进出口银行 1、固定资产贷款。主要适用于机场、港口、码头、景区项目建设。 （1）服务贸易类；（2）贸易固定资产类；（3）旅游业类 2、申请贷款条件 （1）信用等级在A-以上；新成立的公司可以母公司名义融资； （2）需有三年的财务报表； （3）符合口行的抵押/质押方式；如土地、房产等 （4）合作的第三方需有相当的资质和实力； （5）合规类、合法类条件需保证。 3、流动资金贷款 适用于工程施工中总承包方融资，可减轻投资人压力。总承包需要有一定的资质和实力。如中国铁建、中国建筑等。 4、贷款期限 融资期限长（20年）；快速批贷（1个月）；无额外费用。 ５、项目融资案例 （1）项目名称：三峡旅游环坝项目； （2）贷款金额：3500万元; （3）贷款期限：8年； （4）还款方式：运营期开始还款，每半年偿还一次； （5）担保措施：以房地产及收费提供提押/质押，其中房地产抵押率为40%；股东提供无限连带担保责任