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财务规章制度汇总 中国人寿财产保险股份有限公司 厦门市中心支公司资金管理办法(暂行) 第一章 总 则 第一条 为防范和控制资金风险,确保资金运作规范、安全和高效，根据《国寿财产保险股份有限公司资金管理办法（暂行）》，结合本公司实际情况，特制定本办法。本办法适用于厦门市中心支公司本部及所属各支公司（营销服务部）。 第二条 本办法所指资金，仅指银行存款和库存现金，不包括其他的货币资金。 第三条 资金运用坚持“高度集中、限额管理、统一运用、安全高效”的原则，按照管理制度化、操作规范化、经营市场化的要求进行运用。 第四条 总公司采取高度集中的资金管理模式，除限定额度内以活期存款形式存在的备用金以外，资金运用业务全部集中在总公司。各公司不得在当地银行存入定期存款或开展其他任何形式的资金运用。 第五条 总公司对各分支机构实行“集中管理、统一调配、收支两条线”的资金管理体制。 第六条 各公司负责人对本单位的资金安全负责。各公司应建立健全资金内部控制和检查制度，并保证其有效实施，确保货币资金安全，有效防范资金风险。 各级财务部门是公司资金管理和资金内部控制规范的实施及直接责任部门。 第七条 各公司应定期分析资金收支情况，编制资金收支计划，对日常经营管理活动的现金流量情况进行分析和预测，科学合理安排收支，增强资金支出的计划性和规律性。 第二章 银行账户的开设与管理 第八