第四章金融法律制度教案分析.pptx

第 四 章 金 融 法 律 制 度 考情分析 本章由多部法律法规组成，内容比较多，其中商业银行法律制度和保险法律制度是2013年新增的。 学习本章时应重点掌握证券法律制度和票据法律制度的有关规定，这两部分在历年考试中多次出现主观题。其他部分基本上以列举性规定为主。分值约8分左右。 第一节　商业银行法律制度 一、商业银行法律制度概述 （一）商业银行的概念 （二）商业银行的经营原则 （三）商业银行的设立、变更、接管和终止 　 1、商业银行的设立　（1）商业银行的设立条件。 （2）商业银行的设立程序 （3）商业银行分支机构的设立 【例题·单选题】根据我国《商业银行法》规定，以下关于商业银行分支机构的设立正确的是（　）。A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立C.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。D.商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50% C 2.商业银行的变更 3.商业银行的接管 （1）接管的条件与法律后果 （2）接管的实施与终止 4.商业银行的终止 二、商业银行存款业务规则 （一）存款的概念及其种类 （二）存款业务基本原则 （三）储蓄存款业务规则 1、储蓄存款原则 【例题·单选题】甲在乙的陪同下在一金融机构内为丙开立个人存款账户，甲需要出具的身份证件是（　）。　　A.甲的身份证件　　B.丙的身份证件　　C.甲和乙的身份证件　　D.甲和丙的身份证件 D 2、储蓄存款业务规则 【例题·多选题】根据《商业银行法》的规定，以下有权查询和冻结个人储蓄存款的部门有（　）。　　A. 中国证监会　　B. 银监会　　C. 反垄断执法机构　　D. 反洗钱行政主管部门 AD （四）单位存款业务规则 1、单位存款的基本原则 2、单位存款业务规则 三、商业银行贷款业务规则 （一）贷款的概念及其种类 （二）贷款人的资格、权利义务及其限制 【例题·单选题】根据《商业银行法》规定，以下关于对贷款人限制的说法中，错误的是（ ）。　　A.资本充足率不得低于8%　　B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%　　C.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外　　D.不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件 B （三）借款人的资格、权利义务及其限制 （四）贷款发放程序规则 （五）贷款期限规则 （六）贷款利率规则 第二节　证券法律制度 一、证券法律制度概述　 （一）证券的概念与分类 （二）证券市场 （三）证券活动和证券管理原则 （四）证券法 二、证券发行　（一）证券发行概述 【例题·多选题】根据《证券法》规定，下列属于公开发行的有（ 　）。　A.向累计超过100人的社会公众发行证券　B.向累计超过100人的本公司股东发行证券　C.向累计超过200人的社会公众发行证券　D.向累计超过200人的本公司股东发行证券 ACD （二）股票的发行　 1、首次公开发行股票的条件 2、上市公司公开发行新股的条件 3、上市公司非公开发行股票的条件 （1）特定对象条件 （2）上市公司条件 【考题·多选题】下列关于上市公司非公开发行股票的表述中，不符合证券法律制度规定的有（　）。（2011年考题）　　A.某次发行的股份自发行结束之日起，36个 月内不得转让　　B.发行价格应不低于定价基准日前20个交易 日公司股票的均价　　C.募集资金使用符合法律规定　　 D.控股股东认购的股份36个月不得转让 AB 4、上市公司不得非公开发行股票的情形：（7条） 【考题·多选题】根据证券法律制度的规定，下列情形 中，属于上市公司不得非公开发行股票的有（ 　）。（2012年考题）　　A.上市公司及其附属公司曾违规对外提供担保，但已 消除　　B.上市人现任董事最近36个月内受到过中国证监会的 行政处罚　　C.最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见 的审计报告，但