银行综合柜员考试国际业务部分详解.docVIP

非贸易结算产品部分 一、选择题 1． 速汇金汇出汇款单笔限额为 美元（不含）。 A． 1000 B． 2000 C． 5000 D． 10000 2. 速汇金每人每日累计汇出汇款不得超过 美元（不含）。 A． 5000 B． 10000 C． 20000 D． 50000 3．为有效控制风险，如客户汇款金额在0.01-899.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是： A. 汇款人姓名、电话、身份证明原件及复印件 B． 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件 C. 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；取款人姓名 D． 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；取款人姓名 4．为有效控制风险，如客户汇款金额在900.00-2999.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是： A. 汇款人姓名、电话、身份证明原件及复印件 B． 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；取款人姓名 C. 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；取款人姓名 D． 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；取款人姓名 5．为有效控制风险，如客户汇款金额在3000.00-9999.99美元间，以下对汇款人身份证明和相关信息的要求正确的是： A. 汇款人姓名、电话、身份证明原件及复印件 B． 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件 C. 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；取款人姓名 D． 汇款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；取款人姓名 6．为有效控制风险，如客户汇款金额在0.01-899.99美元间，以下对取款人身份证明和相关信息的要求正确的是： A． 取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名 B． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名 C． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；汇款人姓名 D． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；汇款人姓名 7．为有效控制风险，如客户汇款金额在900.00-2999.99美元间，以下对取款人身份证明和相关信息的要求正确的是： A． 取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名 B． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名 C． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；汇款人姓名 D． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；汇款人姓名 8．为有效控制风险，如客户汇款金额在3000.00-9999.99美元间，以下对取款人身份证明和相关信息的要求正确的是： A． 取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名 B． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件；汇款人姓名 C． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期；汇款人姓名 D． 参考号码；取款人姓名、地址、电话、身份证明原件及复印件、出生日期、职业；汇款人姓名 9．当客户要求退款，柜员通过反交易办理未解付状态下的退款业务时，须要求汇款人提供 A． 原始《汇款表格》、客户回单 B． 客户回单、汇款交易要求的有效证件 C． 原始《汇款表格》、汇款交易要求的有效证件 D． 原始《汇款表格》、客户回单、汇款交易要求的有效证件 10．以下汇出交易中需事先联系速汇金公司CALLCENTER办理的交易是： A． 当客户办理单笔超过5000美元（含）以上的汇出汇款时 B． 在汇出汇款交易完成且款项尚未解付的情况下，应客户要求办理对汇出交易进行修改 C． 汇出汇款交易完成且款项尚未解付的情况下，进行退款操作，但原始汇款交易与退款交易属于同一时间范围内 D． A B C 11．在为客户办理取款时，居民收款 美元（不含）以上需填写《涉外收入申报单》 A． 1000 B． 2000 C． 5000 D．无论收款金额都需填写 12. 在为客户办理取款时，非居民收款 美元（不含）需填写《涉外收入申报单》 A． 1000 B． 2000 C． 5000 D． 无论收款金额都需填写 13．以下汇入交易中需事先联系速汇金公司CALLCENTER办理的交易是： A． 释放处于“HOLD”（暂扣）状态的交易 B. 客户收取超过90天（含）的汇款 C. 将速汇金系统中速汇金状态手工改为作废的汇入汇款同步交易 答案：D 14. 进行汇款及取款反交易时，原始交易与反交易必须同处于时间范围内