资产管理行业介绍详解.docx

资产管理计划 一、基本情况介绍 （一）资产管理业务的含义 资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。 （二）资产管理业务简介 资产管理业务是 HYPERLINK /view/10099.htm \t _blank 证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。 资产管理业务的种类 1、为单一客户办理定向资产管理业务 2、为多个客户办理 HYPERLINK /view/2450716.htm \t _blank 集合资产管理业务 3、为客户办理特定目的的 HYPERLINK /view/1666395.htm \t _blank 专项资产管理业务 三、资产管理业务的风险 （一）资产管理业务风险种类  HYPERLINK /view/1112095.htm \t _blank 法律风险  HYPERLINK /view/798119.htm \t _blank 市场风险  HYPERLINK /view/160560.htm \t _blank 经营风险 管理风险 （二）资产管理业务风险的控制 第一，证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的 HYPERLINK /view/268755.htm \t _blank 资产净值不得低于人民币100万元。证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托 HYPERLINK /view/268755.htm \t _blank 资产净值的最低限额。 第二，证券公司办理 HYPERLINK /view/2450716.htm \t _blank 集合资产管理业务，只能接收货币资金形式的资产。证券公司设立限定性 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 第三，证券公司应当将 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划设定为均等份额。客户按其所拥有的份额在 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划资产中所占的比例享有利益、承担风险。但是按照以下规定第五条另有规定的除外。 第四，参与 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。 第五，证券公司可以自由资金参与本公司设立的 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划。证券公司应当按照《公司法》和公司章程的规定，获得公司股东会、董事会或者其他授权程序的批准。在该 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划存续期间，证券公司不得收回所投入的资金。以自由资金参与本公司设立的 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划的证券公司，应当在集合资产管理合同中，对其所投入的资金数额和承担的责任等作出约定。 第六，证券公司可以自行推广资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广。客户在参与 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划之前，应当已经是证券公司自身或者代理推广机构的客户。 第七， 证券公司设立 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。 HYPERLINK /view/5894037.htm \t _blank 集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入 HYPERLINK /view/594716.htm \t _blank 资产托管机构，不得动用。 第八，证券公司进行 HYPERLINK /view/2450716.htm \t _bl