财富管理(专题一)概要.ppt

西北大学经济管理学院　　韦省民 财富管理 西北大学经济管理学院 韦省民 讲五个专题 专题一　　概述 专题二　　客户关系的建立 专题三　　客户信息的收集 专题四　　客户财务状况的分析 专题五　　客户理财方案的制定 专题六 客户理财方案的实施 专题一 概述 随着经济全球化趋势日益明显以及中国等新兴市场的崛起，全球个人财富迅速增长，财富管理在各国受到越来越广泛的关注和重视。 广义上 财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。 狭义上 “财富管理”，就是管理个人和机构的财富，也可以简单概括为“理财”，但又区别于一般的理财业务，主要是指理财规划。 财富管理范围包括 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。 通过财富管理，不单止可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。 本专题将对狭义的财富管理（理财规划）这一新兴行业的相关概念进行比较系统的介绍，使大家对财富管理