国际货币金融法要点分析.pptVIP

第四节：对跨国银行的法律管制?? （五）联属银行????其性质与附属银行基本相同，只不过总行参股份额较少，没有控股权而已。?（六）联营银行????由不同国籍的几家银行作为股东而建立起来的国际银行，具有东道国的法人资格。? 第四节：对跨国银行的法律管制??? ??????? ??? 二、母国对跨国银行的法律管制 ??????? 母国对跨国银行的管制措施除了适用有关国内银行的管理规定外，还包括以下两方面的特殊规定： ????????（一）对国外分支机构设立的法律管制?????（二）对国外分支机构经营的法律管制?????  第四节：对跨国银行的法律管制?? 三、东道国对跨国银行的法律管制 ??? 总的说来，东道国的法律管制比母国的法律管制要更加全面和深入。 ??（一）对跨国银行进入的法律管制 ????这方面具体管制措施有： ????1．对跨国银行进入形式的限制 ????各国法律管制的宽严程度有所不同：只允许跨国银行在本国设立代表处，不允许跨国银行在本国开设分行，禁止跨国银行控制本国银行，或者对跨国银行在本国银行的参股比例作了不同的限制。 第四节：对跨国银行的法律管制?? ????2．对跨国银行进入条件的规定 ????（1）申请进入的跨国银行在法律上必须合格 ；????（2）一般都要求这些机构的人员必须具有良好的从业素质和经验； ????（3）各国通常要求跨国银行在本国境内开设分支机构，必须拨付最低限额的营运资本。 ??? 第四节：对跨国银行的法律管制?? ?3．对跨国银行的进入实行对等原则 ????指本国准许外国银行进入，以该外国准许本国银行进入为前提条件。甚至要求两国在对方境内设立的分支机构形式也必须对等。 4．对跨国银行进入的公共利益保留 ????由于公共利益保留是一个弹性概念，各国可以根据本国需要作出灵活解释，这一保留措施是各国阻挡外国银行进入的最后一道安全屏障。  第四节：对跨国银行的法律管制?? ?????????????（二）对跨国银行经营的法律管制 ????东道国对跨国银行经营活动管制的宽严程度主要取决于各国对跨国银行竞争所实行的待遇标准。 ????措施多种多样，主要有以下两类： ????1．增加跨国银行的营业成本 ????首先，限制其在东道国吸收存款业务；其次，不允许其向东道国中央银行贴现融资；再次，要求其向东道国中央银行缴纳较高比例存款准备金；最后，还对跨国银行采取其他效果相当的管制措施。  第四节：对跨国银行的法律管制?? 2．限制跨国银行的业务范围 ????首先，限制在东道国设立分支机构；其次，限制营业区域；再次，限制业务范围。?????  第四节：对跨国银行的法律管制?? ??? 四、对跨国银行法律管制的国际协调 ???? 根据国际法上的属人管辖原则和属地管辖原则，在许多情况下，母国和东道国对跨国银行设立的分支机构都有实施法律管制的权力。一方面，可能会形成母国与东道国法律管制之间的冲突。另一方面，由于管辖界限不明，形成双方管制的空白区域。 ???? 第四节：对跨国银行的法律管制?? 1975年2月，国际清算银行发起并成立了一个名为银行管制和监督常设委员会（又称巴塞尔委员会）加强各国银行当局之间的联系与接触；制定了广泛的统一管理规则；改进跨国银行管理的统计标准。并对未来的国际银行业务及监管产生了深远的影响。 案例 　某集团公司与甲国某投资公司于1992年2月在海天市签订一份合资企业合同，由双方共同营建南国大厦。不久，投资公司与其本国某银行签订一份贷款协议，约定由投资公司向该银行贷款550万美元用于建造中国的合营企业南国大厦；银行不负责监督贷款的使用；集团公司经省外汇管理局批准为该贷款协议提供担保，并于同年3月向该银行出具了不可撤销的、无条件的凭要求即付的担保书，并约定该担保书受甲国法律管辖，适用于甲国法律解释，投资公司分数次从该银行提取贷款550万美元，但仅向南国大厦项目投资60万美元，其余的均未按合同和协议约定用于合营项目。 案例 　该银行在贷款到期后数次催款未果，其间曾两次同意投资公司延期还款和变动部分贷款利率。1993年4月，银行在甲国起诉投资公司和担保人；5月，集团公司按照银行通知的利率向银行支付了10万美元的贷款利息；6月投资公司又支付了5万美元的利息；7月，甲国法院判令投资公司及担保人偿还全部贷款本息，但投资公司一直未予偿还。1994年2月，银行在中国海天市法院起诉担保人即集团公司，要求其立即偿还全部贷款本息。 经查：1、省外汇管理局向集团公司的批准文件载有“担保是有条件的，须用于合营项目”；2、中国与甲国之间尚未签订司法协助协定。 案例 根据以上案情，请回答下列问题： （1）甲国法院既已就本案