现金业务基础201407概述.ppt

中国银行黑龙江省分行运营控制部 2014年7月 徐铁兵 目 录 概 述 现金收付 反假货币 现金尾箱 错款处理 BANCS交易 概 述 现金出纳业务是指对现金、贵金属和有价单证保管、调拨、 配送、清分整点的操作和管理，以及在银行各项业务过程中 涉及的现金收付行为，是银行业务不可缺少的组成部分。 银行现金按照存放地点不同，可分为金库现金、尾箱现金、 ATM现金。  收付现金坚持先收款后记账，先记账后付款。 必须做到日清日结、账实相符、账账相符。 现金、现金尾箱、贵金属、代保管物品、钥匙等交接清楚， 记录规范，责任分明。 禁止挪用库存现金，禁止使用白条和任何凭证顶替库内现金 等物品。 概 述 现金出纳从业人员应对本人保管的现金负责，对本人的违规行 为承担一切责任和后果。 柜台现金收付人员：须经过上岗培训并考试合格，能够有效鉴 别本外币钞票真伪，具备基本会计知识和有关业务系统的操作 技能，具有应对突发事故/事件的能力。 假币收缴人员：具有人民银行颁发的《反假货币上岗资格证 书》。 主要系统： 核心银行系统---BANCS：账务处理 现金重空实物管理系统---CIBS：实物流转管理 现金收付 1.营业柜台办理现金收付、兑换人员需经培训方能上岗。上 岗前须了解本、外币现金的流通情况，具备钞票真伪鉴别力 ，熟悉收付