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常州大学怀德学院 第六章 中央银行与货币政策 中央银行产生的客观经济基础 统一发行银行券与流通的需要 票据交换与债权债务清算的需要 商业银行稳定与持续发展的需要 金融监管与经济秩序稳定的需要 中央银行的初创和发展 1. 19世纪到一战爆发前的一百多年里,出现了成立中央银行的第一次高潮。 ——瑞典:世界上最早建立的中央银行,但并非最早获得货币集中发行权的银行; ——英国:最早获得发行货币具有无限法偿资格的中央银行,职能最健全; ——美国:成立时间较晚,是专门设立的中央银行,强化了“银行的银行”职能。 中央银行的初创和发展 2. 一战结束后,出现了中央银行成立的第二次高潮。 ——面对世界性的金融恐慌和严重的通货膨胀,1920年的国际经济会议上,要求各国尽快建立中央银行,以共同维持国际货币体制和经济稳定; ——经历了世界性经济危机之后,各国相继建立中央银行,进入发展壮大阶段 中央银行的初创和发展 3. 二战后,一批经济落后国家独立后,都把建立中央银行视为巩固民族独立和国家主权的重要标志。 ——国有化成为中央银行设立的重要原则 ——国家加强了对中央银行的控制 ——强化了中央银行的货币政策宏观调控功能 ——中央银行国际间的合作加强 国家对中央银行控制的加强 1. 20世纪30年代的经济大危机,动摇了传统的认为经济自身能够达到平衡和稳定的观念。 在应运而生的凯恩斯经济理论的指导下,中央银行成为政府对宏观经济施以调节的重要工具之一。 国家对中央银行控制的加强 2. 控制加强的表现: ——中央银行的国有化:战后,各国中央银行的私人股份,先后转化为国有;有些新建的中央银行,一开始就由政府出资。总之,各国中央银行实质上成为国家机构的一部分。 ——制定新的银行法:战后各国纷纷制定新的银行法,明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策,维持货币金融的稳定。 中央银行性质 不以营利为目的,代表政府进行金融调控、管理的机构 国家为实现经济目标而进行宏观金融调控的重要机构 代表国家制定与实施货币金融政策、进行金融管理的金融行政管理机构 中央银行业务经营的特点与职能 1. 中央银行代表国家管理金融,制定和执行金融方针政策。 2. 中央银行的活动特征:不以营利为目的、不经营普通银行业务。 3. 对中央银行的基本职能,归纳与表述各有不同。一般的、传统的归纳是表述为:发行的银行、银行的银行和国家的银行三大职能。 发行的银行 1. 所谓发行的银行就是垄断银行券的发行权,成为全国惟一的现钞发行机构。 2. 目前,世界上几乎所有国家的现钞都由中央银行发行。硬辅币的铸造、发行,一般也多由中央银行经管。 发行的银行 3. 中央银行垄断货币发行权是信用货币制度下货币币值得以稳定的基本保证,也是中央银行实施金融宏观调控的充分必要条件。 银行的银行 1. 存、放、汇——同样是中央银行的主要业务内容,但面对的是商业银行和其他金融机构; 2. 集中存款准备:集中统一保管商业银行存款准备金的制度,是现代中央银行制度的一项重要内容。但有些国家一直不太重视这一制度。 银行的银行 3. 最终贷款人:对于中央银行是否应该充当这一角色,曾存在长期争论。但无论如何,今天世界的中央银行,已经十分明确地树立起保障支付链条的指导方针。有人甚而认为,在中央银行的任务中,这一条应该摆在首位。 4. 办理商业银行之间的清算业务: 政府的银行 指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策,代理国库收支以及为国家提供各种金融服务: ——代理国库及发行政府证券; ——为政府融通资金; ——制定与实施货币政策; ——代理国家的外汇与黄金管理; ——代政府参加国际金融活动与协调事务; ——组织实施金融监督; ——为政府提供经济金融情报和决策建议。 中央银行的资产负债表 中央银行在履行职能时,其业务活动可以通过资产负债表上的记载得到概括反映。 由于各国的金融制度、信用方式等方面的诸多差异,各国央行的资产负债表有很多不同。其最主要的资产负债项目如下: 中央银行的资产负债表 中国人民银行的资产负债表 中央银行的资产项目 国外资产 对政府债权 对金融机构债权 对非金融机构债权 中央银行的负债项目 储备货币 政府存款 国外负债 发行债券 自有资本及其他负债 中国人民银行的资产负债表 资产项目的情况(从2002年至2010年): 外汇储备站全部资产总额的比重:43.26%→78.5%; 对存款货币银行的债权占全部资产的比重:
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