银行客户经理题库总结.docVIP

财富管理知识竞赛复习题 基础知识 1. 财富管理主要是为了(C) 客户的个人发展要求 客户的事业发展需求 实现资产组合的合理配置，达到财富保值、增值和传承的目的 D. 实现资产的保护和正确使用 2. 属于增值理财目标的年龄段为 (C) A. 0～24 B. 25～39岁 C. 40岁～59岁 D．60岁以上 3.下列说法正确的是 (C) 资产规模10亿元以上的高净值人士，投资态度积极 资产在1000万～1亿元的高净值人士，投资态度谨慎 60岁以上的高净值人士，投资以低风险和良好的流动性为主 年龄处于25岁～39岁的高净值人士，理财目标聚焦于保障家庭及资产安全、以及退休规划的 4.下列说法正确的是 (A) 财富管理一般为可投资资产在100万美元以上的高资产净值人士 个人理财客户的起点最低可以以6万元以上的金卡客户为起点 个人理财主要集中于商业银行的传统领域和税收、会计、法律等诸多领域 个人理财的服务团队比财富管理的服务团队要求更高，通常需要具有10年以上银行从业 经验的特长 5.海外财富管理机构的服务模式正确的是：(C) 采用美国模式的机构有瑞士宝盛、嘉盛莱宝、EFG国际 在美国均采用顾问咨询模式，这种模式的利润来源是资产管理费收入，是一种典型的佣金 盈利模式 高盛集团采用了以投资银行为主的服务模式 顾问咨询模式主要为客户和公司进行证券买卖 6.截至2010年底，商业银行的私人银行中，管理总资产最大是：(C) 招商银行中国银行工商银行建设银行 7.截至2010年底，商业银行的私人银行网点最多的是：(A) 招商银行中国银行工商银行建设银行 8.欧洲大豆目前的价格是每吨1800元，投资人A看涨，于是签订了一个半年的期权合约，交易量为1000吨。半年中大豆价格始终不曾上涨，到期时，跌到每吨1500元，投资人A被迫履行合约，共计损失（）元。（履约保证金按10%计算）(D) A.380000B.245000 C.190000 D.480000 9.金字塔型资产配置中，处于金字塔顶端的是：(C) 保本理财产品保险、保障金衍生品置业、子女教育 10.《巴塞尔资本协议》规定，商业银行核心资本充足率的指标不能低于(C) A.4%B.8% C.10% D.12% 11.根据《巴塞尔协议三》的内容，截至2015年1月，全球各商业银行的一级资本的充足率下限从现行的4%上调至：(B) A.4.5%B.6% C.8% D.10% 12.以下哪项不属于风险的特征：(D) 客观性必然性偶然性个别性 13.全球暖化属于：(A) 宏观风险微观风险 14.（）是评估已识别风险的影响和可能性的过程，（）是量化分析每一风险的概率及其对项目目标造成的后果。(C) 定量风险分析、定性风险分析定制风险分析、定量风险分析 定性风险分析、定量风险分析定量风险分析、定制风险分析 15.对冲是处理哪种风险的较佳方法？(B) 单项型风险双向型风险 16.我行发战略中，综合化的重心是(B) A.提升全行综合竞争力，打造全功能的金融服务平台 B.实现业务范围的全覆盖和各领域经营的协同效应 C.以银行业为主题，全面拓展业务范围 D.实现机构网络、业务结构和经营管理水平的国际化 17.在个人生命周期中，35～60岁属于 (B) 建立期稳定维持期退休期探索期 18.下面说法正确的是(B) 两化一行是我行总体目标的阶段性目标，十二五规划是远景总体发展目标 十二五发展规划是以两化一行为核心制定的，两化一行是纲，纲举目张 两化一行是围绕倍增、转型、风险控制三个重点展开的 两化一行发展为十二五发展规划迈出了坚实步伐 19.财富管理特色的重心是 (D) 顺应形势，提高位客户提供全方位金融服务的能力 加强各业务条线的联动，推动销售 C.队伍上，建立一支高水准、专业化的财富管理队伍 D.为客户财富保值增值和为客户创造价值这一细分市场做到最佳，形成清晰明确、为市场认 同的差异化定位 我行拥有良好的国际化经营基础，在境外设有（）家分行 (B) A.4 B.6 C.8 D.9 21.财富管理为高净值人士提供的金融服务不包括 (B) 投资规划基金规划资产管理财产配置 22.一般而言，财富管理银行提供的服务内容不包含 (C) 投资服务融资服务国内资产传承规划服务商业银行结算服务 23.个人理财与财富管理有很大的区别，下列错误的是 (A) 个人理财客户的可投资资产高于财富管理的客户 财富管理的服务内容要比个人理财的广 财富管理服务范围不仅局限于客户本身，还延伸到客户的家庭，以及其所拥有的企业的公 司银行业务和投资银行业务 财富管理是对资产的管理，个人理财是对个人财富的管理 24.以下不属于中国财富管理业务的发展动力的选项是(C) 产业结构的调整 资