第十一章国际金融介绍.ppt

第一节 外汇与汇率 一、外国货币与外汇 （一）外国货币 全世界有213个国家和地区，有近200种货币。 常见的货币有50多种，如美元、欧元、英镑、日元、港币、澳大利亚元、加拿大元等等。 1、美元 货币名称： United States Dollar（起源于波西米亚的银币的名称) 发行机构： 联储储备银行（银行券） 货币符号： $ 国际标准代码：USD 辅币进位：分 1美元=100分（CENTS， ￠ ） 面额： 纸币$1、$2、$5、$10、$20、$50、$100 　 硬币1￠、5￠、10￠、25￠、50￠、$1 美元是外汇交换中的基础货币 国际支付和外汇交易中的主要货币 在国际外汇市场中占有非常重要的地位。 2、英镑 货币名称： 英镑（Great Britain Pound ） 发行机构： 英格兰银行 货币符号：￡ 国际标准代码：GBP 辅币进位： 1镑 =100便士（PENCE） 面额： 纸币：5、10、20、50镑四种钞票面额， 硬币：1/2、1、2、5、10、20、50便士、1英镑 3、欧元（EURO） 欧元是指加入欧元区的国家统一使用的货币。从2002年开始欧元正式成为欧元区国家的唯一合法货币。 发行机构：欧洲中央银行 货币符号：€ 国际标准代码：EUR 辅币进位：1欧元=100欧分（CENTS） 面额： 5、10、20、50、100、200、500欧元七种钞票面额， 1欧元和2欧元两种硬币面额，辅币有1、2、5、10、20、50欧分。 4、日元 货币名称：日元（JAPANESE YEN） 发行机构：日本银行 货币符号：J￥ 国际标准代码：JPY 面额： 1000、2000、5000、10000元四种钞票面额。 1、5、10、50、100、500元硬币面额。 常见货币的货币代码 《中华人民共和国外汇管理条理》（2008）规定： （1）外国货币，包括纸币、铸币； （2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； （3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； （4）特别提款权； （5）其他外币资产 （衍生金融工具）。 2.外汇的分类 （1）自由外汇 是指无需货币发行当局批准，就可以兑换成其他国货币，或可以向第三国办理支付。如美元、日元、英镑、欧元、瑞士法郎等及以其表示的支付凭证。 （2）记账外汇 是指未经货币发行当局批准不能自由兑换称其他货币或向第三国进行支付的外汇。 二、汇率及其标价方法 （一）汇率 汇率就是两种货币的兑换比率，也就是一国货币以另外一国货币表示的价格。 汇率的表示方式 ①用文字表示：美元兑（对）人民币汇率6.2903 ②用货币符号表示（书写方便）： 6.2903 ￥/$ ③用货币代码符号表示（国际常用）： 汇率的种类 1.按汇率制定的方法不同 （1）基本汇率，是一国所制定的本币与关键货币之间的汇率。 （2）套算（交叉）汇率，是在基本汇率的基础上套算出的本币与其他国家货币之间的汇率。 ◆中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2013年12月6日银行间外汇市场人民币汇率中间价为： 1美元对人民币6.1232元， 1欧元对人民币8.3677元， 100日元对人民币6.0085元， 1港元对人民币0.78969元， 1英镑对人民币10.0041元， 1澳大利亚元对人民币5.5451元， 1加拿大元对人民币5.7419元， 人民币1元对0.52760林吉特， 人民币1元对5.4470俄罗斯卢布。 2.按银行买卖外汇的角度，可分为： （1）买入汇率，是银行向同业或客户买入外汇时使用的汇率。 （2）卖出汇率，是银行向同业或客户卖出外汇时使用的汇率。 （卖出价＞买入价） （3）中间汇率，是买入价与卖出价之间的平均价。 （4）现钞汇率，即银行买卖外国钞票的价格。 钞价又分为现钞买入价和现钞卖出价。银行现钞买入价要稍低于外汇买入价，现钞卖出价与外汇卖出价相同。 3. 按外汇的付汇方式不同 （1）电汇汇率 以电汇方式买卖外汇时所使用的汇率。银行以电讯（电报、电传等）方式通知国外分支行或代理行付款给收款人的汇款方式。 外汇市场上公布的汇率一般是指电汇买卖汇率，是外汇市场的基准汇率。 （2）信汇汇率 以信汇方式买卖外汇时所使用的汇率。银行以信函方式通知国外分支行或代理行付款给收款人的汇款方式，比电汇汇率要低些。 （3）票汇汇率 以票汇方式买卖外汇时所使用的汇率。银行在卖出外汇时，开立一张汇票，并将其交给汇款人，由汇款人自带或寄往国外取款的方式，也比电汇汇率低一些。