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考核续保率规则 （一）个人考核续保率规则 个人考核续保率=销售人员认领或接受且自续保成功的上年活跃保单数+主动交出且被任意人/渠道续保成功的上年活跃保单数应续保的上年保单数 统计区间=每年1月1日至统计时点 分母计算规则： 1、统计时点销售人员在职。 2、上年保单到期日在统计区间内。 3、上年保单业务归属经办人为该销售人员。 4、到期保单的保险期限≥183天。 5、指派的孤儿保单会计算到接受孤儿保单的销售人员续保率分母中。 举例：A离职，A的保单被指派给B维护，B的续保率计算时，A的被指派的保单都会累加至B的分母上。 分子计算规则： 1、统计时点销售人员在职。 2、上年保单到期日在统计区间内（提前续保成功的保单，按照保单到期日期所在月份计入考核续保率）。 3、“主动交出”共含两次操作：第一次“主动交出”是在“认领”阶段，第二次“主动交出”是在“脱保管理”阶段。 4、“活跃保单”是指销售人员在8日24:00前，认领或填写“不认领原因”手工推送上一级的保单，以及团队、中支强制下发（指派）的保单。 （1）销售人员8日24:00前未处理的自有保单，称为“非活跃保单”（逾期由系统直接推送电销，不再经过团队/中支处理）。 （2）销售人员8日24:00前填写“不认领原因”手工推送上一级的保单，仍按照原流程处理（团队处理的最后时间仍为12日24:00，中支处理的最后时间仍为15日24:00） 5、“认领（或接受）且自续保的上年活跃保单数”包含以下情况： （1）“认领”是指销售人员自己在系统中操作认领保单；“接受”是指“团队强制下发”及“中支强制下发/孤儿单指派”。 （2）“自续保”是指由本人续保成功。 （3）销售人员认领且未脱保的保单，仅销售人员本人续回计入分子。 （4）销售人员认领的保单脱保后，如确认“继续续保”，7日内录入脱保原因及预计赢回日期，在预计时间内赢回，仅销售人员本人续回计入分子；不录入原因或超过时间，即使本人续回也不计入分子。 （5）销售人员认领的保单脱保后，如确认“无法续保”，7日内录入脱保原因进而推送电销，由任意人/渠道续回均计入分子；不录入原因，即使由任意人/渠道续回也不计入分子。 6、“主动交出的保单且被任意人/渠道续保成功的上年保单数”包含以下情况： （1）“主动交出”是指按照系统要求录入“不认领原因”。 （2）未录入“不认领原因”，即使由任意人/渠道续保成功，也不计入分子。 7、商业险、交强险的续保数量关系：按照保险标的计算续保率。 （1）2011年投保“商业险”和“交强险”（两张保单），2012年仅续保“交强险”（或“商业险”），也算成功续保，此车辆的续保率为100%。 （2）2011年投保“商业险+交强险”（一张保单），2012年拆成2张保单，此保单续保率为100%（ECIF提供给MSS系统的2张保单中，只有1张作为续保保单，做续保标识）。 8、续保判断基础：保单信息中的字段“上年保单号”。（该字段取自核心系统，与是否通过“续保录入”端口无关，上年保单号是根据车辆的车牌号、车架号等规则判断是否在核心中打续保标志，具体规则详见附件一）。 9、销售人员认领后，保单未到期，但客户进行了退保，视同续保不成功。 10、指派的孤儿保单续保成功后，计入分子。 11、“非销转销”在“非销”状态下的保单，不计入续保率计算。 12、续保率不跨年度。 13、无论上年保单还是本年保单，数据均来自ECIF系统（ECIF的上游系统是核心业务系统）。 14、考核续保率数据每月1日凌晨由系统生成。 （二）团队考核续保率规则 团队考核续保率=当前团队认领或接受且本团队续保成功的上年活跃保单数+主动交出且被任意人/渠道续保成功的上年活跃保单数应续保的上年保单数 统计区间=每年1月1日至统计时点 分母计算规则： 1、统计时点前每个自然月内，团队所属在职销售人员； 2、上年保单到期日在统计时点前的每个自然月内； 3、上年保单业务归属经办人为该团队人员； 4、到期保单的保险期限≥183天。 5、指派的孤儿保单会计算到接受孤儿保单的销售人员续保率分母中。 举例：A离职，A的保单被指派给B维护，B的续保率计算时，A的被指派的保单都会累加至B的分母上。 分子计算规则： 1、统计时点前每个自然月内，团队所属在职销售人员； 2、上年保单到期日在统计区间内（提前续保成功的保单，按照保单到期日期所在月份计入考核续保率）。 3、“主动交出”共含两次操作：第一次“主动交出”是在“认领”阶段，第二次“主动交出”是在“脱保管理”阶段。 4、“活跃保单”是指销售人员在8日24:00前，认领或填写“不认领原因”手工推送上一级的保单，以及团队、中支强制下发（指派）的保单。 （1）销售人员8日24:00前未处理的自有保单，称为“非活跃保单”（逾期由系统直接推送电销，不再经过团队/中